科创板，作为资本市场的创新板块，聚焦于符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业，为投资者打开了一扇参与新兴产业发展的新窗口。

一、开通条件严苛，筛选合格投资者

资产要求：资金实力的考量

在申请权限开通前 20 个交易日，证券账户及资金账户内的资产日均不能低于人民币 50 万元（这里的资产不涵盖投资者通过融资融券融入的资金和证券）。可计入资产的证券账户，既包含中国结算开立的 A 股账户、B 股账户、封闭式基金账户、开放式基金账户、衍生品合约账户等，也包括投资者在证券公司开立的账户。资金账户方面，则有客户交易结算资金账户、股票期权保证金账户等。资产认定范围较广，像中国结算证券账户内的股票（含 A 股、B 股、优先股、港股通买入的港股及股转系统挂牌股票）、公募基金份额、债券、资产支持证券、资产管理计划份额、股票期权合约（权利仓按结算价计增资产，义务仓按结算价计减资产），以及在证券公司账户里的公募基金份额、私募基金份额、银行理财产品、贵金属资产等，还有资金账户内的交易结算资金等，都可算入。这一资产门槛，旨在确保投资者具备一定的风险承受能力和资金实力，能更好地适应科创板相对高风险、高波动的特性。

交易经验：市场阅历的沉淀

投资者需参与证券交易满 24 个月。交易经验的计算，从投资者本人一码通下任一证券账户在上海、深圳证券交易所及股转系统发生首次交易起算，涵盖 A 股、B 股和股转系统挂牌股票交易。丰富的交易经验有助于投资者更好地理解市场波动，应对科创板可能出现的复杂局面，做出相对成熟的投资决策。

风险承受能力与知识测评：匹配投资能力

1. 风险承受能力：多数券商要求投资者的风险承受能力评级为积极型（C4）或激进型（C5）。通过风险测评问卷，评估投资者的投资目标、投资期限、可承受的最大损失、投资经验等维度，判断其风险偏好和承受能力，确保投资者能与科创板投资风险相匹配。
2. 知识测评：投资者要通过科创板相关知识测评，通常需达到 80 分以上（不同券商要求可能有差异）。测评题目围绕科创板交易规则、风险特征等，如涨跌幅限制（上市前 5 个交易日不设涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为 20%）、盘后固定价格交易（申报时间为 9:30 - 11:30、13:00 - 15:30，交易时间为 15:05 - 15:30）、交易申报数量（单笔申报数量≥200 股，可按 1 股为单位递增，卖出时余额不足 200 股的，应一次性申报卖出）等内容，旨在让投资者充分了解科创板交易机制，谨慎参与投资。

诚信记录：严守市场规范

投资者不能存在严重不良诚信记录，不能有法律、行政法规、部门规章、规范性文件及业务规则等规定的禁止或限制从事科创板交易的情形。良好的诚信记录是维护证券市场秩序、保障交易公平公正的基础，也是投资者参与科创板投资的必要前提。

二、开通流程明晰，线上线下皆可办

线上开通：便捷高效之选

1. 选择券商：优先挑选已获上交所批准科创板交易权限、信誉良好、服务优质的证券公司。关注券商的交易佣金费率、交易软件稳定性、研究报告质量、客服响应速度等，像中信证券、国信证券、华泰证券、国泰君安等大型券商，在各方面通常更有保障。
2. 下载券商 APP 并登录：在手机应用商店搜索所选券商的官方 APP，完成下载安装后，用在券商处注册的手机号登录。若没有账号，按提示完成注册流程，部分券商可能需通过短信验证码、人脸识别等方式进行身份验证。
3. 找到科创板权限开通入口：一般在 APP 首页的 “业务办理”“权限开通” 或 “我的业务” 等板块中，能找到 “科创板权限开通” 选项。例如，东方财富 APP 在首页九宫格有 “科创板开通” 按钮；国金证券 APP 在 “我的业务” 里可找到相关入口。
4. 系统校验：点击开通选项后，券商会通过系统自动校验投资者的资产状况和交易经验是否达标。若满足条件，进入下一步；若不满足，系统会提示原因，投资者需等待条件满足后再申请。
5. 风险测评（若需更新）：若投资者近期未做过风险测评，或测评结果已过期，需再次进行风险测评。如实回答问卷问题，涵盖投资经验、风险偏好、财务状况、投资目标等，完成后提交，等待测评结果。
6. 知识测评：进入科创板知识测评页面，认真作答题目，答题过程中要仔细思考，充分理解题目所涉及的交易规则、风险要点等内容。若首次未通过，部分券商允许在规定时间内重新作答。
7. 签署协议：阅读并电子签署《科创板股票交易风险揭示书》及其他相关协议，如《证券交易委托代理协议》补充协议等。这些协议详细阐述了科创板交易的风险、双方权利义务、交易规则等，投资者务必认真阅读，确认无异议后签署。
8. 提交申请并等待审核：完成上述步骤，确认信息无误后提交开通申请。多数情况下，若系统自动审核通过，权限即时生效；部分券商可能需人工复核，审核时间 1 - 3 个工作日不等，审核结果会通过 APP 消息、短信等方式通知投资者。

线下开通：传统稳妥途径

1. 准备材料：携带本人有效身份证件原件、用于绑定证券账户的银行卡前往所选券商的营业部。若券商有其他要求，如居住证明、收入证明等，也一并准备好。
2. 前往营业部并提出申请：在券商营业部工作时间内到达，向工作人员表明要开通科创板权限，工作人员会引导投资者取号排队，并提供相关业务办理表格。
3. 填写表格与资料审核：填写科创板权限开通申请表，内容包括个人基本信息、联系方式、证券账户信息等，确保填写准确无误。工作人员收取表格及身份证件、银行卡等材料，进行初步审核，检查资料完整性和信息一致性。
4. 风险测评与知识测评：工作人员协助投资者进行风险测评，若投资者此前未在该券商做过测评，或测评结果不符合要求，需现场完成风险测评问卷。同时，进行科创板知识测评，纸质试卷或现场机考形式皆有可能，投资者认真答题，达到券商规定分数。
5. 签署协议：工作人员审核通过后，投资者需签署《科创板股票交易风险揭示书》《证券交易委托代理协议》等一系列相关协议。工作人员会对协议重点内容进行讲解，投资者有疑问可随时提出，确认无误后签字。
6. 完成开通：所有手续办理完毕，工作人员会告知投资者科创板权限开通结果。若开通成功，可当场咨询科创板交易相关注意事项；若未通过，了解原因，后续按要求补充资料或等待条件满足后重新申请。

三、特殊情况说明，不同情形不同解

1、70 岁及以上投资者

部分券商规定，70 岁及以上投资者开通科创板权限需临柜办理。办理时，除常规材料外，可能还需签署《高龄投资者参与证券交易特别风险提示》等文件，以确认自身身体状况、认知能力等能适应科创板投资风险。一些券商甚至要求高龄投资者在办理业务时，有家属陪同见证。

2、更换券商后开通权限

若投资者已在一家券商开通科创板权限，更换券商后，不能直接沿用原券商的权限。需在新券商处，重新按照上述开通条件和流程申请开通。不过，交易经验在不同券商处可累计计算，资产条件则需重新核验。

3、未满足开通条件

若投资者因资产或交易经验等条件不满足，暂时无法开通科创板权限，也可通过购买科创板主题基金（如 ETF、LOF）等公募基金产品，间接参与科创板投资。这类基金由专业基金经理管理，通过投资多只科创板股票，分散风险，为中小投资者提供了参与科创板发展红利的机会 。

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