第一，看建议持有时长：基金投顾对应的组合一般都会有建议持有时长，而这个时长的确定是根据产品的历史业绩做测算给出的建议，一般来说，偏股型的产品持有市场会更长一些。如果做不到坚持持有建议持有市场，建议不要选择这类品种。第二，看产品的波动情况：投顾组合的各个策略中都会有风险等级的介绍和波动指数的指标，一定要选择风险等级和波动系数与自己风险承受能力相匹配的产品。第三，组合的历史业绩：组合的历史业绩也是非常重要的参考指标，查看各阶段，各个维度的历史业绩表现，同时要与大盘、业绩比较基准同时做对比，看看组合是否能够超越市场平均水平。第四，看投资策略：组合的收益来源于投资策略的指导，了解投资策略有助于我们理解投顾组合的底层逻辑，同时，也只要在我们自己认可投资策略的情况下，我们才能有信心坚持持有。第五，看预期管理指标：一般来说，不同的投顾组合策略都会有指数回测，举个例子，有的投顾组合就会展示如果你计划持有X年对应年收益范围、正收益情况、最好收益率、最差收益率，这有利于与我们设定合理的收益预期。