开户客户身份和开户条件识别

在进行客户身份和开户条件识别时，需注意以下事项：

一、身份证件要求：

1、必须使用客户本人的身份证原件，不接受复印件。

2、身份证必须在有效期内，过期的身份证视为无效证件。

二、本人开户要求：

1、仅允许客户本人进行开户操作，如非本人开户，将不予办理。

三、非境内居民开户：

1、对于非中华人民共和国境内居民，不予以非现场开户方式办理，推荐进行现场开户业务办理。

四、年龄限制：

1、若客户年龄超过70周岁，建议采用现场开户方式。

2、未成年客户原则上不允许开立证券账户，但在特殊情况下（如遗产继承等）可例外处理。

3、十六周岁以上不满十八周岁，以自己的劳动收入为主要生活来源的，需提供收入证明，并临柜办理。

五、黑名单客户：

1、如果客户被列入黑名单，应告知客户其目前不符合开户要求，不能办理此项业务。

2、信用黑名单内的投资者如需开立普通账户，应临柜申请。

六、高风险客户：

1、对于被识别为高风险的客户，应告知其以临柜方式办理开户。

七、临时身份证：

1、如果客户身份证件为临时身份证，建议采用现场开户方式办理。

为确保合规性，所有客户在开户前都应进行上述点的核实。如有任何疑问或不符合要求的情况，应立即与客户沟通，并指导其进行必要的调整或采取其他合适的措施。

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