近日召开的中央金融工作会议提出，金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险。在日前由北京金融法院参与承办的2023金融街论坛年会“法治协同与金融治理”平行论坛上，来自国家金融监管部门的相关人士纷纷提到，全面加强金融监管、防范化解金融风险都离不开金融法治，必须在法治的轨道上不断推进金融监管，为我国金融业的高质量发展保驾护航。

　　我国金融法治建设驶快车道，资本市场监管制度体系进一步完善

　　从当前我国金融法治体系建设情况来看，中国人民银行法条司副司长刘晓洪介绍，党的十八大以来，中国人民银行、国务院金融监管部门及其他部门共同努力，积极推动金融法治建设，一批重大立法项目加快推进，基础性综合性制度相继出台。金融立法体系的系统性、协调性、时效性明显增强。改革创新和服务实体经济力度不断加大，立法机制持续优化，逐步构建起多层次、广覆盖、富活力、有特色的金融法治体系。

　　具体来看，主要包括：高效推动金融稳定法出台，健全防范化解和处置金融险的法律框架。2022年12月，金融稳定法已经全国人大常委会首次审议，预料在中央金融工作会后将进一步加快立法进程。同时，补齐金融基础法律制度短板，切实提高监管有效性，助力行业改革发展，提升金融服务实体经济质效。修订保险法，深化保险机构改革，健全保险公司治理，强化监管抓手，充分发挥保险业的经济减振器和社会稳定器功能。推动期货和衍生品法出台，解决期货和衍生品市场发展长期无法可依的问题。此外，厘清央地监管职责分工，提高地方金融监管效能等。

　　国家金融监督管理总局法规部副主任李翰阳表示，我国金融法治建设这些年来取得长足的进步。金融管理部门紧紧围绕行业监管和发展的需要，积极推进金融法治建设，取得了很多积极显著的成效。他提到，我国已经基本形成了以商业银行法、保险法等金融法律为核，以行政法规部门规章为主干、规范性文件为重要组成的金融法律制度体系。目前，金融立法工作或者金融法治的建设也驶了快车道。金融管理部门正在有序推进相关的工作，及时完善对新业态、新主体的监管规则，增强金融立法的时代性和包容性。

　　加强资本市场监管是加强金融监管的重要组成部分，是加快建设中国特色现代资本市场的重要内容，对于维护资本市场秩序，提振投资者信心具有重要意义。

　　中国证监会法律部副主任杨明宇介绍，近年来证监会不断提高证券监管能力和水平，以监管履职能力提升带动资本市场高质量发展。经过不懈努力，资本市场法治和基础制度取得重大进展，证券违法成本过低的情况在制度层面得到了根本改变，证券期货领域案件多发态势得到遏制，依法从严打击证券违法活动的合力初步形成，市场生态持续改善，市场韧性得到增强，市场预期更加稳定。

　　主要包括：一是重点加强顶层设计，推动中办、国办印发《关于依法从严打击证券违法活动的意见》，大部分措施已经落地或者取得阶段性成果。二是稳步夯实法治根基，推动完善资本市场监管制度体系，推动全面修改证券法，推动出台期货和衍生品法，补齐期货和衍生品领域的法律短板，推动出台刑法修正案(十一)，配套修改证券期货犯罪刑事立案追溯标准，大幅强化欺诈发行、信息披露造假、操纵市场等犯罪的刑事惩戒力度，以及推动制定私募投资基金监督管理条例。三是强化监管执法合力，推动成立上海、北京成立金融法院，证券期货审判专业化水平稳步提升，加强与公安机关的协作突出对重大违法犯罪案件的打击力度等。四是深推进监管转型，不断完善稽查处罚监管体制机制。

　　金融发展风险挑战仍存，进一步发挥金融法治的引领保障作用

　　从目前来看，随着我国金融法治体系的进一步完善，我国金融发展迎来战略机遇，但风险挑战也仍然存在。与会嘉宾提到，在百年变局和疫情冲击交织的叠加影响下，国内外经济金融环境发生了深刻的变化，金融风险的诱因和形态更加多元，防范化解金融风险的任务依然严峻。

　　“当前各类金融风险进一步交织，比如在金融系统内，金融机构本身存在信用风险、操作风险、声誉风险、流动性风险等。金融系统之外实体经济的风险，包括房地产领域风险等，其向金融系统传导的路径也在增加。此外，各类金融活动近些年来也呈爆发式增长，金融领域的新产品、新场景和新业态层出不穷，金融产品、金融活动的边界也越来越模糊。”李翰阳说。

　　面对这些挑战，李翰阳进一步表示，需要在法律制度层面及时予以回应，不断完善金融法治建设，在法治道路上加强金融监管能力，提升金融治理水平。充分发挥金融法治对金融改革和发展的引领保障作用，进而推动经济金融的高质量发展。

　　李翰阳提出四方面建议：一是加强金融法治工作的统筹，加强金融领域的立法顶层设计，统筹立法规划，提升金融立法工作的全面性和系统性。二是加快弥补法律空白。比如制定金融消费者保护法，尽快出台金融稳定法等，弥补各类制度的短板，确保将各类金融主体和金融活动纳监管的范围。三是呼吁增加对金融监管部门的法律授权。四是进一步全面加强与司法机关的密切合作。

　　“国家金融监督管理总局将持续深推进金融领域的各项改革工作，以实际行动践金融工作的政治性、民性，全面加强金融法治建设和治理能力建设，努力推动实现金融领域的良法善治。”他说。

　　谈及下一步工作，刘晓洪表示，中国金融法治建设未来仍需在风险挑战中奋力前。央行将深入学习贯彻习近平法治思想和中央金融工作会议精神。持续完善金融法治体系建设，充分发挥金融法治固根本、稳预期、立长远的作用，为金融高质量发展提供坚强法治保障。

　　杨明宇表示，证监会将从五方面切实提高资本市场监管有效性。

　　一是突出监管全覆盖。依法将各类证券期货基金活动全部纳入监管，持续健全各条线、各环节监管制度体系，确保监管无死角、无盲区、无例外。

　　二是创新监管方式方法。强化机构监管，严把准入关口，未经依法批准或者登记备案，任何机构不得从事证券基金期货业务开展证券基金期货活动，严禁无证经营和超范围经营。强化行为监管，严格规范证券基金期货经营机构的各类经营活动及交易行为；强化功能监管，对同质同类金融业务或者金融产品，实行公平统一的监管规则；强化穿透式监管，严厉打击违法代持、以异常价格突击入股、利益输送等行为，防范违法违规“造富”；强化持续监管，对监管对象实施全周期、全过程、全链条动态监管；强化分类监管，将监管资源集中到重点领域关键机构核心人员；强化自律监管，更好发挥自律监管前瞻性引导、预防性规范、功能性作用；强化阳光监管，进一步消除口袋政策，提升监管透明度和一致性。

　　三是加强监管协同。深化与司法机关相关部委和地方政府的监管协作，提升监管执法合力。进一步发挥公安检察机关派驻证监会的体制优势，充分发挥打击证券市场违法活动协调小组等机制作用，强化零容忍执法震慑，继续统筹开放和安全，扎实推进常态化可持续跨境监管执法合作，加大对跨境违法违规行为的打击力度。

　　四是强化监管法治保障。加强资本市场法治建设，推动制定修改公司法、证券投资基金法、上市公司监督管理条例、证券公司监督管理条例等法律法规，加快推进资本市场各条线制度规则立改废释和体系优化，梳理监管制度漏洞并及时纠偏，使资本市场法律体系更加科学完备，为全面加强监管提供更加强有力的法治保障。

　　五是提升监管科技化水平。加快构建覆盖股票市场、债券市场、期货市场及场外市场的资本市场智慧监管平台，进一步提高监管信息集成度，开发并推广使用分析工具，促进业务和科技深度融合，提升监管智能化水平，持续强化网络安全事件监管，切实维护金融基础设施安全平稳运行，保障信息安全。

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