标的股票被实施风险警示的，对融资融券有何影响？

    标的股票交易被实施风险警示的，交易所自该股票被实施风险警示当日起将其调整出标的证券范围。

客户担保证券产生权益时应如何办理？

     客户融资买入的证券产生权益时，根据权益的不同种类，由证券公司按照有关规定进行处理，具体包括：

    1、投票权：由证券公司作为名义持有人直接参加投票，但证券公司应当事先征求客户的投票意愿，并根据投票者的意见进行投票。

    2、现金红利和利息：证券登记结算机构按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。

    证券发行人委托证券登记结算机构以现金形式分派投资收益的，证券登记结算机构将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。证券公司应当在资金到账后，通知商业银行对客户信用资金的明细数据进行变更。

    3、股票红利和无偿派发权证：证券登记结算机构按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增红股或派发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。

    4、配股、增发、配售可转债和配发权证：证券公司根据客户认购意愿和缴纳认购款情况，通过交易系统发出认购委托，相关认购委托应当附有信用证券账户信息，证券登记结算机构将认购证券记入证券公司客户信用交易担保证券账户，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。

    5、担保证券终止上市：在出现担保证券进入终止上市程序的，客户在了结相关融资融券交易后，申请将有关证券中客户信用交易担保证券账户划到其普通证券账户中，由证券登记结算机构按照现行方式办理退市登记等手续。

    由于客户未提出申请导致退市后客户信用交易担保证券账户中仍有相关担保证券的，证券登记结算机构向证券发行人或其清算组交付的证券持有人名册上，相关证券仍以“××证券公司客户信用交易担保证券账户”的名义登记。客户日后需凭信用证券同，账户的明细数据自行通过证券公司主张权利。

为什么保证金可用余额为0或为负？

客户未提交担保品或担保品折算率为0均可能导致保证金可用余额为0。（st摘帽、次新股有可能折算率为0）

担保品市值下降（亏损）可能引客户保证金可用余额减少，甚至为负数。

客户信用账户中的资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠时如何处理？

客户信用账户中资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠情形的，相关权利人可以向证券公司申请了结客户的融资融券交易。了结后有剩余资金或剩余证券的，证券公司按照现行规定协助办理有关继承、财产分割、遗赠或捐赠手续。

当日新开户，当日是否可以划转（提交）担保物？

上海市场，当日（T日）新开信用证券账户，T+1日账户才生效，T+1日方可进行担保物划转操作；深圳市场，当日（T日）新开信用证券账户，当日（T日）即可进行担保物划转操作。沪市当日新开信用账户下一日可用，深市当日新开当日可交易

当日划转担保能否撤单？

能撤单，但证券必须当晚清算后到达原账户。

担保物提交（划转）时间？

担保物提交应在交易时间（9:30-11:30,13:00-15:00）进行。

客户当日提交的担保品，是否当日到账？

（1）T日进行担保品证券提交（返回）后，T+1日到账，T+1日可以使用（即当天划转的担保物当天不能进行交易）；T日进行银证转账转入资金，当日到账，当日可以使用。

（2）T日进行担保物提交（返回）后撤单的，提交的证券仍然处于冻结状态，当日不可使用，T+1日回到原账户后可正常使用。

T日买入的股票，T日不能做担保品提交

B股能否做担保资产？

目前所有B股证券都不在公司担保证券范围。但B股折算后市值可作为该账户申请授信额度的参考资产。

股票停牌期间，能否进行担保物划转委托？

可以。

普通卖出（卖出）和卖券还款有何区别？

均为偿还融资债务的方式，普通卖出某证券所得价款优先偿还该证券的融资负债，若账户无该证券融资负债，则所得款项不用于归还任何负债，现金回到客户账户。

而卖券还款某证券所得款项将按系统默认的还款顺序（按账户中所有负债到期日的先后顺序）

客户融资买入证券时有何限制呢？为什么不可以融资买入？（以此判断客户融资买入时提示可融不足）

客户融资买入证券时，需至少满足以下条件，否则将不可融资买    入：

（1）融资买入品种属于公司标的证券（公司会在交易所标的范围内筛选公司标的证券池，并非所有标记有“R”的证券都为公司标的证券）

（2）执行该笔交易所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额（保证金可用余额在扣除完当笔交易所需保证金后是否仍为正数，可通过网上交易终端查询）；

（3）执行该笔交易后，客户累计融资余额不超过授信额度；

（4）客户执行该笔交易后，维持担保比例满足集中度要求；

（5）证券公司有足够的资金可供融出。

满足以上条件的，证券公司才能把客户融资买入指令申报给证券交易所。

为什么保证金可用余额为0或为负？

客户未提交担保品或担保品折算率为0均可能导致保证金可用余额为0。（st摘帽、次新股有可能折算率为0）

担保品市值下降（亏损）可能引客户保证金可用余额减少，甚至为负数。

如何偿还融资债务？

1、卖券还款：卖出所得价款将逐笔偿还所有融资负债和利息，直至款项用尽或了结所有融资负债，剩余款项将转入客户资金账户；

解释：即客户选择“卖券还款”菜单卖出账户内的任何证券时，系统将所得资金全部用于归还负债及利息，归还顺序按账户中所有负债到期日的先后顺序进行，直至该笔资金用完，或者在资金有余的情况下全部归还完所有负债为止。

2、直接还款：客户账户内有现金的，通过交易系统申报“直接还款”指令，即可偿还融资款项与利息。

解释：客户账户有现金的，可选择“直接还款”菜单，填写归还资金金额，系统将按所有负债到期日的先后顺序归还融资负债及利息；或可选“启用指定合约”根据个人意愿选择合约进行还款。

3、普通卖出还款：普通卖出与融资负债相同的证券，所得价款将只偿还该证券的融资负债及利息，剩余款项转入客户资金账户；

解释：（1）当客户选择“普通卖出”卖出账户内担保证券时，如果客户账户当时没有涉及该证券的融资负债的，那么所得款项将全部归客户继续使用；

（2）当客户选择“普通卖出”卖出账户内担保证券时，如果客户账户当时已有融资买入该证券的融资负债的，那么所得款项将先用于归还该证券的负债，剩余款项才归客户继续使用。

信用账户中可进行的交易有哪些？

1、信用交易，即客户融资或融券的交易，包括融资买入、融券卖出、卖券还款、买券还券等等。其可买卖的证券必须是公司标的证券范围内的证券。具体标的证券名单可登陆“公司官方网站-融资融券网页”查看。

2、普通买卖，即客户可使用自有资金买卖证券，或卖出从普通证券账户提交到信用账户的证券。其可买卖的证券必须是公司可充抵保证金证券范围的证券。具体可充抵保证金证券名单可登陆“公司官方网站-融资融券网页”查看。

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