1.担保品划转

  申请授信额度前投资者要向证券公司提交保证金，保证金应是现金，或者证券交易所和证券公司规定的可充抵保证金证券名单范围内的股票、基金、债券还有其他证券。

  保证金现金部分投资者可以通过证券公司提供的委托方式或者银行端委托方式，由相应存管银行账户划转到信用资金账户;保证金中的证券部分，投资者需要到营业部申请把普通证券账户下的股票划转到信用证券账户。

  2.授信

  担保品提交后，投资者要携带有效证件和其他相应的资料到营业部柜台填写《融资融券授信额度申请表》，办理授信申请;营业部受理后，上报总部审批;审批通过后，营业部通知投资者到柜台签字确认，授信额度生效。

  3.融资融券交易

  融资融券交易指令比普通交易要复杂一些，投资者可以根据每个指令的不同功能合理运用，主要包括：

  (1)担保品的买入卖出;

  (2)融资买入和融券卖出;

  (3)卖券还款;

  (4)直接还款;

  (5)买券还券;

  (6)直接还券;

  (7)余券划转;

  4.预警平仓

  在投资者进行融资融券交易且没有偿还全部债务之前，要关注以下情形：

  维持担保比例变化情况。当投资者信用账户维持担保比例下降到一定程度之后，会收到证券公司的预警或平仓通知;

  融资融券合同和融资期限、融券期限到期。当投资者合同期限，融资期限、融券期限，在临近到期前，也会收到预警或平仓通知;

  要提前了解融资融券负债的情况。当出现融资融券合同中约定的融券派发收益和其他投资者要提前了结的情形时，投资者会收到证券公司的预警或平仓通知;

  5.查询对账

  投资者可以通过网上交易等自助方式，进行信用交易的查询对账，也可以到公司客户服务中心进行电话查询或本人持有效身份证件到营业部查询，还可以通过信用资金存管银行，查询信用资金账户情况。

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