沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达10.11%，GC003可用日年化达3.94%，GC007可用日年化达3.88%，GC004可用日年化达3.85%，GC001可用日年化达3.62%，GC014可用日年化达3.06%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 3.995 9.733 1 12-30(周三) 3.616 12-31(周四) 1.792 204002 GC002 4.080 52.795 5 12-31(周四) 10.112 01-04(周一) 3.263 204003 GC003 4.130 63.548 6 01-04(周一) 3.940 01-05(周二) 3.368 204004 GC004 4.105 62.153 6 01-04(周一) 3.852 01-05(周二) 3.293 204007 GC007 4.150 73.012 7 01-05(周二) 3.879 01-06(周三) 3.386 204014 GC014 3.325 115.539 14 01-12(周二) 3.056 01-13(周三) 2.850 204028 GC028 2.915 200.662 28 01-26(周二) 2.648 01-27(周三) 2.555 204091 GC091 2.850 673.071 91 03-30(周二) 2.727 03-31(周三) 2.697 204182 GC182 2.730 1322.069 182 06-29(周二) 2.669 06-30(周三) 2.654

深市逆回购表现一览，R-002可用日年化达9.82%，R-003可用日年化达3.75%，R-001可用日年化达3.73%，R-007可用日年化达3.73%，R-004可用日年化达3.67%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 4.111 10.038 1 12-30(周三) 3.732 12-31(周四) 1.849 131811 R-002 3.968 51.320 5 12-31(周四) 9.816 01-04(周一) 3.170 131800 R-003 3.936 60.481 6 01-04(周一) 3.747 01-05(周二) 3.203 131809 R-004 3.923 59.275 6 01-04(周一) 3.671 01-05(周二) 3.138 131801 R-007 4.001 70.265 7 01-05(周二) 3.730 01-06(周三) 3.257 131802 R-014 2.516 85.356 14 01-12(周二) 2.249 01-13(周三) 2.098 131803 R-028 2.810 192.815 28 01-26(周二) 2.543 01-27(周三) 2.454 131805 R-091 2.710 638.878 91 03-30(周二) 2.587 03-31(周三) 2.559 131806 R-182 2.650 1282.706 182 06-29(周二) 2.589 06-30(周三) 2.575

货币市场ETF一览，华宝现金添益货币ETF-A(511990)，现价买入赎回年化可达3.27%，建信现金添益货币ETF-H(511660)，现价买入赎回年化可达3.21%，南方理财金货币ETF-H(511810)，现价买入赎回年化可达1.70%

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 99.980 194.156 3.265 -0.897 0.666 2.368 2020-12-29 1351.512 511880 银华货币ETF-A 102.104 141.640 0.860 1.743 2.603 2020-12-29 936.115 511660 建信现金添益货币ETF-H 99.981 11.690 3.210 -0.632 0.730 2.578 2020-12-29 245.139 511810 南方理财金货币ETF-H 99.993 0.433 1.699 0.832 0.693 2.531 2020-12-29 35.265

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。