沪市逆回购表现一览，GC002可用日年化达3.77%

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 204001 GC001 2.060 4.587 1 11-05(周四) 1.688 11-06(周五) 0.841 204002 GC002 2.055 20.295 4 11-06(周五) 3.773 11-09(周一) 1.492 204003 GC003 2.135 25.943 5 11-09(周一) 1.912 11-10(周二) 1.591 204004 GC004 2.140 25.010 5 11-09(周一) 1.842 11-10(周二) 1.533 204007 GC007 2.330 39.182 7 11-11(周三) 2.064 11-12(周四) 1.803 204014 GC014 2.410 81.384 14 11-18(周三) 2.144 11-19(周四) 1.999 204028 GC028 2.660 181.591 28 12-02(周三) 2.393 12-03(周四) 2.310 204091 GC091 2.855 674.292 91 02-03(周三) 2.732 02-04(周四) 2.702 204182 GC182 2.600 1258.097 182 05-05(周三) 2.539 05-06(周四) 2.525

深市逆回购表现平淡

交易代码 国债逆回购 现价(%) 十万盈利(元) 占用(天) 资金可用 可用日年化(%) 资金可取 可取日年化(%) 131810 R-001 1.987 4.391 1 11-05(周四) 1.615 11-06(周五) 0.804 131811 R-002 1.666 16.109 4 11-06(周五) 2.983 11-09(周一) 1.183 131800 R-003 1.882 22.544 5 11-09(周一) 1.659 11-10(周二) 1.381 131809 R-004 1.801 20.455 5 11-09(周一) 1.504 11-10(周二) 1.252 131801 R-007 2.130 35.429 7 11-11(周三) 1.864 11-12(周四) 1.629 131802 R-014 2.300 77.258 14 11-18(周三) 2.034 11-19(周四) 1.897 131803 R-028 2.420 163.601 28 12-02(周三) 2.154 12-03(周四) 2.079 131805 R-091 2.610 614.433 91 02-03(周三) 2.487 02-04(周四) 2.460 131806 R-182 2.501 1209.352 182 05-05(周三) 2.440 05-06(周四) 2.427

货币市场ETF平淡

基金代码 基金名称 价格 成交额(亿元) 现价买入赎回
T+2到账年化(%) 申购后T+2日
按现价卖出年化(%) 万份收益(元) 7日年化(%) 日期 规模(亿元) 511990 华宝现金添益货币ETF-A 100.012 183.017 -0.785 2.821 0.568 2.035 2020-11-04 1265.649 511880 银华货币ETF-A 101.781 121.385 0.723 1.462 2.185 2020-11-04 898.627 511660 建信现金添益货币ETF-H 100.005 9.148 0.050 1.944 0.554 1.994 2020-11-04 167.896 511810 南方理财金货币ETF-H 100.009 1.338 -0.404 2.497 0.573 2.093 2020-11-04 32.697

现金管理的目的是在满足流动性要求的基础上尽可能的提高收益。

主要针对证券账户中，等待投资机会的资金、卖出股票拿到手的现金、应对期货、融资融券账户波动随时准备的备用保证金，这些资金的共同特点是需要随时可用。

常用的现金管理有三个，券商针对股票账户的闲置资金管理的产品、逆回购、货币基金ETF。

而“银行类现金管理类产品”是银行或者银行理财子公司自主发行的活期理财产品，大多支持大额资金 T+0 交易，能够提供高于货基、比肩短债基金的收益率，兼具低风险、高流动性和高收益。

逆回购注意事项：

1、沪市的逆回购，要求数量是1000的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写100(=100000/1000)。

2、深市的逆回购，要求数量是100的整数倍，假设用10万做逆回购，那么数量就填写1000(=100000/100)。

3、1天期，避开周5

4、2天期，避开周4/5

5、3天期，避开周3/4，最好周5，其次周1/2

6、4天期，避开周2/3，最好周4/5，其次周1

场内货币ETF交易规则：

1、选择规模超过30亿、买入赎回年化最高的。

2、如果收益<1.5%，去买国债逆回购，一般周五货基都会溢价，此时没有折价套利空间。3、确定券商没有申赎手续费。需要提前和券商确认是否支持该基金的赎回、赎回需不需要额外的手续费，一般情况有手续费的就不值得参与了。

4、申购赎回代码，与买入卖出代码不同，把买入代码末尾由0变成1。

5、买入、卖出可即时获得份额、资金；申购、赎回的份额及资金确定需要T+2；但需要下一交易日资金才可取。

具体货币ETF交易规则解析：

1、【银华日利】每日计息会反应在净值中，净值每天都会涨，到年底分红后再净值归100。所以银华日利的买卖差价即是所获得盈利。

2、【华宝添益、建信添益、理财金H】当现价低于100元时，存在折价套利空间，通过买入并赎回T+2操作套利。