你不得不知道的5种方法｜让股票专业户买上基金

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你不得不知道的5种方法｜让股票专业户买上基金

发布时间：2020-10-30 17:26阅读：360

小胡经理股票

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问一问

很少有什么事情是百分百确定的，但是每一个在券商一线待过的人，都应遇到过“迷之自信”的股票专业户。

看着他们的财富一步步被“收割”，咱们的从业人员比他们还着急，然而，自己的才华却不足以打动这些梦想着一年十倍的“投资者”。
券姐邀请了新力量学院优秀学员给大家分享一下——《如何让股票专业户购买基金产品》，相信大家都能有所收获！
1你真的懂股票专业户？

首先要了解什么是股票专业户，这里把股票专业户分成三大类别。
1.纯交易型个人客户
这种客户的特点是：不断被割韭菜，但又忍不住不断掉进坑里，热衷于股票交易，习惯个人操作。
2.混合型个人客户
这种客户的特点是：既自己做交易，也买基金等各类理财产品，初步有了资产配置的认识。
3.伪专业投资机构
这种客户的特点是：部分私募机构主动管理能力不足，会选择成立FOF产品去配置一些基金产品。针对这三大类型的客户，我们应该如何进行营销呢？总结下来有五种普适的营销方法。
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不得不知道的5大法则

方法一：收益分析法
核心是：摆数据，讲趋势，将基金产品的短、中、长期收益和客户自己操作股票的收益曲线进行直观的对比。
以XX私募做个案例，2018年5月份成立的XX产品，历时2年3个月，截止到8月28日产品净值是3.07。
2019年11月底成立的第二个产品是：XX产品，历时9个月，截止8月28日的产品净值是2.1471，还有一个XX五号，是今年7月底刚刚成立的新产品，大概一个月时间，截止上周五产品净值是1.064！
无论短期，中期，还是长期，都有非常不错的收益。公司现有产品54个，所有产品均保持正向收益！相信这样的产品净值是远远超过市场上绝大多数客户的，对客户的冲击也是很大的！
方法二、理念营销法
尝试改变客户的投资理念和投资习惯，这是让股票专业户们买基金产品最大的障碍！
这就需要“线上、线下”的长期触达，潜移默化地去改变客户。可以通过一些公众号文章来给他们灌输理念。
方法三：美国案例法
据资料说，美国人把自己的个人资产通常按年龄段不同来确定不同的投资比例：
30岁，在储蓄上投入30%，各种投资投入70%40岁，在储蓄上投入40%，各种投资投入60%50岁，在储蓄上投入50%，各种投资投入50%60岁，在储蓄上投入60%，各种投资投入40%…
随着年龄增长，投资比例不断减少，即年龄越大投资行为越应该保守。
我们不得不为美国人的理财观喝彩，这种看似简单的投资比例管理方式，涵盖了投资风险管理理念和理财人生的哲理。
美国全民持基，经济高度发达造就美国成为世界上最成熟的资本市场，也使美国成为中产人数最多的国家之一。
美国人对资本市场投资的热情丝毫不亚于我们，但美国人更热衷于全民持基而不是全民炒股。
美国投资公司协会的调查数据显示，美国股票市场约三分之二的资金在基金手里，2006年约有48%的美国家庭持有共同基金，基金持有人约占美国总人口数的三分之一，美国的基民大于股民。
方法四：借力打力法
人往往容易被另一个人影响，通过其他配置型客户的做法，做案例营销。巧借客户的嘴巴来表达，可能会对客户造成影响和转化。
方法五：抓准时机法
比如：股票专业户自己的股票组合长期亏损，而量化对冲基金表现稳健的时候；或者一些当下热门主题，比如：5G，流感肺炎，大消费，内循环等一些主题型基金产品也是个不错的切入时机！
针对纯交易型个人客户，我们可以让客户先少资金尝试买入，也可以进行一些软性承诺，随时跟踪业绩，有了不错的业绩我们发一些喜报给客户，让客户培养固化赚钱的习惯，与客户建立信任，引导客户加仓配置产品，帮助客户投资理念和行为的改变，最终成功转化！
针对“混合型个人客户”核心就是修正客户的资产配置组合的比例，从而达到帮助客户合理资产配置。

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