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普通股票账户篇

 一、 个人开立普通证券账户需要满足什么条件？

 答：个人客户须年满 18 周岁，具有完全民事行为能力；超过

70 岁的客户，需要额外签署一份《证券年长投资者风险提示书》。

二、 名下普通证券账户已经达到或超过三户应如何处理？ 

答：1.需到原券商销户，销至两户或两户以下可以新开户；

    2.可选择转户，转户后还需到原券商办理沪Ａ撤指定

三、 个人网上/现场开户时应分别准备什么材料？

答：需准备身份证和银行卡。

四、 个人网上/现场什么时间可以开户？

答：24 小时都可以网上开户；现场开户需要在营业部营业时间才可办理。

五、 普通账户的三方存管银行有哪些？开通时有什么注意事项？

答：工商银行、中国银行、建设银行、农业银行、招商银行、兴业银行、平安银行、广发银行、上海银行、中信银行、交通银行、北京银行、华夏银行、平安银行、民生银行、浦发银行、光大银行、江苏银行、中国邮政储蓄银行、宁波银行、南京银行。

开通时需注意两点：三方银行必须是开户本人名下银行卡；必须是借记卡，不可绑定信用卡。

六、 账户密码和银行密码如何设置，有什么注意事项？

答：我司账户密码分为交易密码和资金密码，交易密码和资金密码只能设为 6 位数字。银行密码需通过银行设置。

七、 银证转账应该在什么时间进行？

答：交易日 09:00—16:00。

八、 如果忘记账户密码应该怎么办？

答：忘记密码可以自行操作重置。手机软件操作路径：券商手机app→我的→业务办理→密码重置；电脑操作路径：公司官网→在线业务办理→密码重置。信用账户和期权密码重置需要临柜办理。

九、 机构能够网上开户吗？ 

答：不能，需临柜或见证开户。

十、 机构开户应该准备什么资料？ 

答：普通机构应提供以下资料：

1. 机构统一社会信用代码正副本原件，复印件加盖公章；

2. 法人代表证明书；

3. 授权委托书（法定代表人本人签字或签章）；

4. 法定代表人身份证，复印件加盖公章；

5. 经办人身份证原件，复印件加盖公章；

6. 企业控股股东身份证或营业执照复印件加盖公章；

7. 实际控制的自然人及交易的受益人(自然人)证件复印件；

8. 企业公章及法定代表人名章；

9. 机构的公司章程，要能看到机构直接或者间接拥有超过 25%

公司股权或者表决权的自然人。

合伙企业投资者开户须提供以下资料：

1. 三证合一营业执照正、副本（或其他国家有权机关颁发的合伙组织成立证书）原件及复印件（加盖公章）;

2. 执行事务合伙人（或负责人）证明书（加盖公章）;

3. 执行事务合伙人（或负责人）身份证明文件及复印件（加盖公章）;

4. 执行事务合伙人（或负责人）授权委托书（合伙企业执行事务合伙人，以合伙企业营业执照上的记载为准，有多名合伙企业执行事务合伙人的，由其中一名在授权书上签字；执行事务合伙人是法人或者其他组织的，由其委派代表在授权书上签字）（加盖公章）；

5. 经办人身份证明文件及复印件（加盖公章）;

6. 合伙协议或企业合同及章程（须加盖企业公章）;

7. 全体合伙人名单及合伙人有效身份证明文件及复印件【合伙自然人提供身份证复印件，合伙机构提供营业执照副本复印件】（须加盖合伙企业公章）;

8. 企业公章、法人名章（现场盖章）。

十一、开户当天可以做交易吗？

答：新开股东账户，当日不可以进行场内交易委托，下一交易日才可以交易；转户加挂沪、深股东账户，当日可进行交易委托（沪A 须指定）；开户当日，可进行场外基金认购及申购。

十二、什么时间可以进行交易？晚上可以委托吗？

答：交易时间为：9:15—9:25，9:30—11:30,13:00—15:00；晚上可以委托，普通账户夜市委托时间：交易日下午 17:00 至次日盘时间（除清算时间外），周五下午不可进行夜市委托；信用账户夜市委托时间：交易日晚上清算后至次日开盘时间。

十三、开户可以通过什么方式进行交易？

答：客户自助交易方式有电脑（网上交易）、商券手机软件（APP）、电话委托。

十四、为什么不能买创业板和 st、*st 等股票？

答：买创业板股票需要开通创业板交易权限；买 st、*st 的股票需要开通风险警示证券买入权限。

十五、创业板和 st、*st 类股票交易权限开通需要什么条件？

答：需要满足投资经验、风险承受能力等投资者适当性条件，需向客户揭示风险。

十六、如何开通创业板？ 

答：1. 满足交易年限2年（从首次证券开户后首笔交易时间算）

     2.20个交易日日均10万

十七、通过手机交易应该如何操作？

答：下载官方手机软件，首次使用需要使用手机号码注册，选择“交易”→点击“买入”/“卖出”→输入资金账号、交易密码登录账户。

十八、如果需要对账单应该如何操作？ 

答：1. 需携带本人身份证原件至营业网点临柜办理；

      2. 客户自助办理：券商手机 APP→我的→业务办理→对账单申请。

十九、普通账户投票在手机上如何操作？

答：操作路径为：券商手机 APP→交易→网络投票→我要投票。

二十、新股申购有什么条件？手机上应如何操作？ 

答：1. 申购新股条件：有新股对应市场的新股申购额度；账户有对应权限。

    2. 手机操作路径：券商手机 APP→新股（债）申购→选好要申购的新股→立即申购。

二十一、为什么我不能申购新股？

答：没有新股对应市场的新股申购额度；账户没有对应权限

（如没有开通创业板）。

二十二、新股申购后什么时候可以知道结果？ 

答：T 日申购，T+2 日知晓中签结果。

二十三、新股申购中签有通知吗？手机上如何查询？ 

答：1. 有短信通知（如资金账号已绑定微信公众号中签时会有微信提醒）；

    2. 手机软件查询路径：券商手机APP→新股（债）申购→中签查询→今日中签/历史中签。

二十四、新股申购当天是否需要有现金？ 

答：不需要。（新三板申购需要）

二十五、中签缴款如何操作？当天卖出股票的资金可以用于中签缴款吗？

答：中签不需要操作缴款，只需账户可用资金足够即可；当天卖出股票的资金可以用于中签缴款。

二十六、中签后没有足够资金缴款会有什么后果？

答：投资者连续 12 个月内累计出现 3 次中签但未足额缴款的情形时，自我司最近一次申报其放弃认购的次日起 6 个月（按180 个自然日计算，含次日）内不得参与网上新股申购。

二十七、港澳台客户开户有什么特别要求？

答：在境内工作生活的港、澳、台居民申请开立 A 股账户、封闭式基金账户时，需临柜办理，提交：

 1. 《证券账户开立申请表》;

 2. 投资者持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证申请开立账户的，需提交境内机构出具的就业证明及该机构的营业执照或统一社会信用代码证复印件（均需加盖单位公章），或者公安机关出具的临时住宿登记证明表及复印件等能够证明该投资者在大陆工作生活的书面证明材料（需加盖公安机关公章）；

3. 投资者持港澳台居民居住证申请开立账户的，无需提交工作生活书面证明材料；

4. 绑定三方存管的银行卡；

5. 委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

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