货币类投顾组合适配活钱，资金随时可能取用，侧重高流动性，波动极低，适合3到6个月生活费、备用金，优先保证随取随用，收益空间有限。
纯固收类投顾组合适配1年内确定要用的资金，以短债、高等级债券为主，小幅净值波动，适合计划短期支出、风险偏好保守的投资者，不适合博取高收益。
固收+类投顾组合适配1到3年不用的闲钱，债券打底，少量权益、转债增强，波动可控，适合想要比纯债收益更高、能接受阶段性小幅回撤的平衡型投资者。
权益类投顾组合适配3年以上长期闲置资金，权益仓位较高，波动和回撤会明显放大，适合风险承受能力较强、可以耐心等待市场周期的进取型投资者。
所有投顾组合均不保本，过往业绩不代表未来收益，要先完成风险测评，匹配自身风险等级，不要跨风险等级盲目配置。

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