新基金募集期内，有效认购款项会存入募集专户冻结，资金产生的活期利息，基金募集成功时，利息折算为基金份额给到投资者，不直接发放现金，利息折算份额免收认购费，折算结果以中登登记记录为准上海证券报。利息折算份额一般保留两位小数，舍去的尾差归入基金财产。

如果基金募集失败，管理人会在约定期限内原路退还全部认购本金，并且一并加计同期活期存款利息，这笔利息直接以现金返还投资者，不会折算份额。认购资金计息周期，从资金扣款入账募集专户起，到基金合同生效前一日止。ETF 网上现金认购同样适用该规则，募集成功利息转份额，募集失败本息现金退回。

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