在财富管理行业，老客户转介绍下滑是行业普遍现象，客户经理不能单纯依赖转介绍获客，可以从存量客户深耕、专业服务输出、合规内容运营、渠道协同几个方向拓展业务，全程必须坚守合规底线。
1、深度经营存量客户，挖掘存量价值。不要只盯着新客户开发，把现有客户做好分层维护。做好客户资产检视，根据客户风险等级、生命周期，做资产配置梳理，定期给到市场客观解读，做好持仓回顾，提示风险。通过持续专业服务，提升客户粘性，即使没有转介绍，也可以提升客户交易活跃度、产品配置需求，产生业务价值。做好客户回访，及时响应业务办理、权限开通、费率咨询等实际需求。
2、输出合规的投资者教育内容。制作合规的投教内容，内容只做知识科普，不做个股推荐、不承诺收益。例如A股交易规则、打新科普、各交易权限开通条件、基金理财基础知识。通过朋友圈、客户群分享投教素材，树立专业形象，吸引有理财需求的潜在客户。严禁发布夸大收益、误导性营销话术。
3、合规渠道协同。和营业部内部协同，做好线下厅堂到访客户接待；在合规前提下，参与线下投资者教育沙龙，面向社区、企事业单位开展正规投教活动，以此接触潜在意向客户。
4、提升自身专业能力，拓展业务能力边界。学习基金、理财、两融、北交所、港股通等业务知识，能够解答客户各类业务疑问。具备完整的资产配置思维，而不是只推销交易。长期来看，专业能力才是稳定获客的底层支撑。


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