适当性回访是监管要求券商执行的合规流程,针对开通两融、北交所等这类高风险业务权限,通过电话或者线上问卷完成,属于开通权限之后的复核留痕环节。
回访的核心目的,第一核实操作确实是投资者本人办理,杜绝他人代办、盗用账户开通高风险权限的情况。第二确认你阅读并且理解业务风险揭示内容,清楚业务规则、成本、亏损可能性,不是盲目点开快速确认就开通权限。第三排查券商工作人员有没有违规诱导、代客操作这类不合规行为,相关通话、问卷记录券商需要长期存档备查。
实际情况,权限一般可以先开通使用,但如果多次联系不上你,或者回访发现并非本人意愿,券商可以采取限制对应高风险业务交易的措施。回访通过不等于保证投资盈利,只代表开通流程符合监管适当性要求,市场风险依然由投资者自行承担。
接到回访如实回答即可,有不清楚的业务规则,也可以趁这个机会向券商客服咨询。
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