杭州地区两融没有纯线上全流程开户,线上仅可以完成前置征信预审,最终授信、合同签署、录音录像双录,需要本人到杭州就近营业部办理,不支持代办。
前置硬性准入条件,普通账户前20个交易日日均证券类资产50万元,全市场交易经验满6个月,风险测评C4及以上,无市场失信记录。
线上预审操作步骤,登录券商官方APP,进入业务办理,找到融资融券征信入口。系统自动校验资产、交易年限、风险等级,条件不达标无法继续。完成两融投教阅读,参与业务知识测试,80分合格,填写征信问卷,提交线上征信预审。预审完成后联系客户经理预约杭州营业部办理时间,预审结果有有效期,不要过期。
临柜现场办理,携带本人二代身份证原件,交易日前往预约网点。现场完成风险告知、录音录像双录,签署两融风险揭示书与业务合同,确认融资利率、预警平仓线、授信额度。券商完成征信复核审批,信用账户开通生效,一般当日或次一交易日可用。
账户激活之后,在软件内操作担保品划转,把普通账户股票或者现金转入信用账户,就可以开展融资融券交易。
实操注意,线上预审不等于开通成功,仅节省现场填表答题时间。70周岁以上投资者,部分券商有额外风险确认流程。办理前可以线上和客户经理协商融资利率,到网点直接确认写入合同。担保品划转T日提交,证券T+1日才能作为担保品使用。
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