您好，期权权利金价格由内在价值+时间价值两部分组成。

内在价值：期权当下立刻行权能赚到的差价，只有实值期权拥有内在价值，平值、虚值内在价值为0。认购内在价值=标的现价-行权价，认沽内在价值=行权价-标的现价，内在价值不会为负数，负值统一计0。

时间价值：投资者为剩余到期时间、未来波动概率支付的溢价，所有期权都有时间价值，越临近到期，时间价值越少。时间价值会持续单向衰减，不会反弹，尤其到期最后一周衰减速度呈指数级加快，俗称末日轮衰减。实值期权大部分价格是内在价值，时间价值占比小，衰减慢；虚值期权100%为时间价值，归零风险高；平值期权时间价值占比最高、衰减最快。行情横盘时，时间价值持续流失，买方持续亏钱、卖方持续赚钱；行情大幅波动时，时间价值溢价提升，买方获利概率增加。理解两者变化，是判断持仓性价比、选择合约周期的核心依据。

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