基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值的计算公式是：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额 。

给你举个例子哈，假如有一只基金，它的总资产是10亿元，总负债是2亿元，基金总份额是8亿份。按照公式来算，这只基金的单位净值 =（10 - 2）÷ 8 = 1元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红及拆分的金额，它反映了基金从成立以来的总体收益情况。比如上面那只基金，成立以来每份累计分红0.2元，那么它的累计净值就是1 + 0.2 = 1.2元。

基金净值每天收盘后由基金公司计算并公布。不过，投资基金可不能只看净值，挑选基金时，要关注基金的业绩表现，比如近一年、三年甚至更长时间的收益率情况；了解基金的投资策略，是偏向成长股、价值股，还是均衡配置等；考察基金经理的能力，像其从业经验、过往管理基金的业绩等。

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