期权中所谓的内在价值：如果投资者立即行权，期权买方的实际获利。实值期权有内在价值，虚值期权和平值期权内在价值为0。
时间价值：指的就是期权合约成立到到期行权这段时间，该期权背后的标的物，可能涨，可能跌，这段时间蕴含无限可能，也就是时间成本，对于期权合约来说就是有时间价值的。其实可以理解为租铺面做生意，这个租金就是时间价值，随着租期临近剩余的租金花费就越便宜。
期权就像“阳光下的冰”一样，其时间价值呈抛物线加速衰减。时间价值的主要影响因素：波动率、时间等，而且时间价值虽然有规律,但难以计算。向下不规则的抛物线。
比如：某月合约到期前一周，50ETF价格从2.611元/份下降到2.604元/份，50ETF当月认购2700的合约波动率从25.90%变化到26.00%，在标的价格和波动率都未发生明显变化的情况下，期权的价格仍下跌12.5%，这就是时间对期权价格的影响。
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