您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它的计算方式会根据基金类型有所不同。

对于开放式基金而言，基金净值的计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）/ 基金总份额。基金资产总值是指基金拥有的各类资产，像股票、债券、银行存款等的价值总和；基金负债则是基金运作过程中所产生的各类债务，比如应付的管理费、托管费等。开放式基金每天会在收市后计算并公布当天的基金净值。

对于封闭式基金，其净值计算方法和开放式基金一样，但公布频率通常没那么高，可能是每周公布一次。

了解基金净值有助于您判断基金的投资价值和收益情况。不过，仅依据基金净值来投资是不够的，还需要综合考虑基金的业绩表现、投资策略、基金经理的能力等因素。

我们盈米叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。追求低风险稳健收益，可选择债券基金组合【日富一日】，其通过合理配置各类债券，力争实现较为稳定的收益。看好指数长期发展，我们的【叩富稳盈组合】偏指数基金组合，运用科学的投资策略，分散投资于不同指数基金，把握市场整体增长机会，由经验丰富首席投资顾问何剑波老师领衔根据市场动态灵活调整持仓。如果您还想拓展海外投资，【叩富安盈组合】基金，精选优质海内外基金，为您打开全球资产配置大门，追求稳定收益。

如果您想进一步了解这些基金组合或者有其他投资方面的问题，右上角，让盈米叩富团队为您量身定制投资组合，助力财富稳健增长 。