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下面是基金陈老师的回答,如果对该问题还有疑问,欢迎问一问进一步咨询。
投资组合的风险和收益计算相对复杂呢。先说收益计算,投资组合的预期收益率等于组合中各资产预期收益率的加权平均值。公式是:$E(R_p)=\sum_{i = 1}^{n}w_i\times E(R_i)$ ,这里$E(R_p)$是投资组合的预期收益率,$w_i$是第$i$项资产在组合中的权重,$E(R_i)$是第$i$项资产的预期收益率。
而风险计算方面,衡量投资组合风险通常用方差或者标准差。如果是两种资产构成的投资组合,其方差计算公式为:$\sigma_p^2=w_1^2\sigma_1^2 + w_2^2\sigma_2^2+2w_1w_2\rho_{1,2}\sigma_1\sigma_2$ ,其中$\sigma_p^2$是投资组合的方差,$w_1$、$w_2$分别是两种资产的权重,$\sigma_1$、$\sigma_2$分别是两种资产的标准差,$\rho_{1,2}$是两种资产收益率的相关系数。
不过手动计算这些比较麻烦,而且容易出错。你可以下载“盈米启明星”APP并添加店铺“叩富”,里面有一些工具可能会帮助你更便捷地进行计算。
构建合适的投资组合来平衡风险和收益是个技术活,市场情况复杂多变,各类资产的表现也不同。如果你想轻松做好投资组合配置,获取更稳定的收益,联系顾问,我可以根据你的具体情况,为你详细规划适合你的投资组合。
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