您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷ 基金总份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

举个例子，假如某基金总资产为10亿元，总负债为1亿元，基金总份额为5亿份，那么该基金的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。累计净值可以反映基金自成立以来的总体业绩表现。

比如，上述基金单位净值为1.8元，若该基金成立以来每份累计分红0.2元，那么它的累计净值就是1.8 + 0.2 = 2元。

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