您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。基金总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

例如，某基金的总资产为10亿元，总负债为1亿元，基金总份额为9亿份，那么该基金的单位净值 =（10 - 1）÷ 9 = 1元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额得到的。它反映了基金自成立以来的总体业绩表现。计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 累计分红金额。

例如，上述基金在运作过程中每份累计分红0.2元，那么它的累计净值 = 1 + 0.2 = 1.2元。

净值是我们衡量基金业绩和评估基金投资价值的重要指标，但在投资决策时，不能仅仅依据净值来选择基金，还需要考虑基金的投资策略、风险水平、基金经理的能力等多方面因素。

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