您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，它们的价格形成机制有所不同。

开放式基金在每个交易日只有一个净值价格。这个净值是基金公司根据当天基金资产的价值，扣除负债后，再除以基金总份额计算得出的。一般来说，基金公司会在当天交易结束后（通常是晚上）公布这个净值。投资者在交易日下午3点前提交的申购或赎回申请，会按照当天的净值来计算份额或赎回金额；如果在下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的净值来计算。

封闭式基金在证券交易所上市交易，其价格类似股票，会在交易时间内实时波动。封闭式基金的价格不仅受到基金净值的影响，还会受到市场供求关系的影响。当市场对该基金需求旺盛时，价格可能会高于基金净值，出现溢价；反之，价格可能低于基金净值，出现折价。

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