证券公司主要业务可概括为“五大牌照、三大通道、两大衍生”：

1. 经纪业务（牌照）：代客买卖股票、基金、债券，赚取佣金。普通投资者开户、打新股、融资融券均通过此通道。

2. 投行业务（牌照）：帮企业IPO、发债、并购重组，收取承销费。科创板、北交所保荐即属此类。

3. 资管业务（牌照）：发行公募（如券商资管计划）、私募产品，代客理财，赚取管理费与业绩提成。

4. 自营业务（牌照）：用自有资金投资股票、债券、衍生品，收益直接计入公司利润，风险自担。

5. 研究业务（牌照）：发布行业、个股研报，为机构客户提供投资决策支持，间接带动佣金分仓收入。

三大通道：经纪通道（零售）、机构通道（公募/保险/私募）、跨境通道（沪深港通、QDII）。

两大衍生：融资融券（借钱炒股）、股票质押（大股东融资），均属资本中介业务，利差收入高但需风控。

选择券商时，重点看其牌照齐全度（全牌照券商如中信、华泰）、资本实力（净资本排名）、以及APP体验（如华泰“涨乐财富通”）。

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