大额存款银行会问资金来源吗,内行人怎么看?
基金陈老师 财经达人
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您好!一般来说,大额存款银行是会询问资金来源的。这是银行履行反洗钱等监管要求的必要程序。

比如客户张总,有一次要在银行存500万,银行工作人员就详细询问了他资金的来源。张总刚开始还有些不理解,觉得自己的钱存哪儿是自己的自由。但银行工作人员耐心解释,这是为了防止不法分子利用银行进行洗钱等违法活动。后来张总明白了银行的用意,也积极配合提供了相关资金来源证明。

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在线 资深韩经理:您好,很高兴为您解答问题。
您好!关于大额存款银行是否会问资金来源,这取决于具体情况。根据央行、银保监会和证监会联合发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,银行有权对大额或异常交易进行... 全文>
大额存款银行会问资金来源吗,内行人怎么看?
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