开通“跨境理财通”南向通，投资者需先满足一定资格条件，然后按步骤完成开户。
开通资格
需要是大湾区内地9市户籍居民或在大湾区内地9市连续缴纳社保或个人所得税满3年的非本地户籍居民，并且具有2年以上投资经历，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。
开户步骤
1. 选择银行：挑选一家具备“跨境理财通”业务资格的内地银行。
2. 开立账户：在该银行开立“南向通”资金账户及其他相关账户。也可以在合资格内地银行开设一个有跨境汇款功能的账户作「汇款专户」，或指定其在同一内地银行持有的户口作为汇款专户；同时选择该内地银行合作的一家香港银行，亲身前往香港或以见证开户形式向该香港银行申请开设一个有投资功能的新银行账户作「投资专户」。
3. 签署协议：与银行签署“跨境理财通”服务协议等相关文件。
4. 风险评估：完成银行的风险评估问卷，以确定您的风险承受能力。
5. 资金汇出：将资金从您的内地资金账户汇至港澳销售银行的投资账户，就可以开始购买港澳地区的合资格投资产品。两地的银行会将内地的汇款专户与在香港的投资专户配对，通过在香港的投资专户就可以购买香港银行销售的合资格理财产品。若有兴趣投资以其他货币计价的产品，可以在香港离岸市场把人民币资金兑换成有关币种。

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