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跨境理财通开户要求，麻烦说的越详细越通俗越好

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资深刘经理

资深刘经理基金

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“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通”，开户要求有所不同：

南向通
开户条件
1. 具有完全民事行为能力。
2. 具有粤港澳大湾区内地9市（广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆）户籍，或在这9市连续缴纳社保或个人所得税满5年。
3. 具有2年以上投资经历，且满足3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。

所需材料
1. 身份证件：有效的居民身份证原件及复印件。
2. 居住证明：居住于大湾区九市内的户口本、房产证或有效期内的暂住证等证明材料。
3. 投资资格证明：个人资产证明、收入证明、风险承受能力评估问卷等材料。

申请流程
1. 联系开户行：选择符合资质的开户行，并联系其工作人员了解开户流程。
2. 预约开户：预约开户时间，并携带所需材料前往开户行网点。
3. 提交申请：根据开户行要求填写开户申请书，并提交所有所需材料，开户行将对材料进行审核。

北向通
开户条件
香港金融管理局要求为持有香港身份证的香港居民（包括永久性和非永久性居民），及经香港银行评估为不属于弱势社群客户。

申请流程
满足条件后，投资者可通过当地银行购买对方银行销售合资格的投资产品，具体的开户材料和流程，要以当地银行的规定为准。

注意事项
1. 充分了解投资风险：跨境理财通投资涉及汇率风险、市场风险等，投资者须充分了解并承担相应风险。
2. 咨询专业人士：在开户前，建议咨询专业的理财顾问，了解跨境理财通产品的特点、风险和收益。
3. 妥善保管账户信息：开户后，投资者须妥善保管账户信息，防止账户信息泄露或被盗用。

如果您还有投资理财方面的疑问，欢迎下载盈米启明星APP并输入店铺码6521，也可以右上角加微信联系顾问，我们的专业团队会为您提供更详细的解答和服务。

发布于2025-10-30 16:16 上海

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资深宫经理基金

帮助8.7万好评8.8万从业7年

您好！“跨境理财通”开户要求其实并不复杂。首先，您得是粤港澳大湾区内地九市的居民，并且拥有有效身份证件和港澳通行证。其次，您需要在试点银行开立个人银行账户，并通过该银行进行跨境理财通业务。另外，您还需要满足银行的一些其他要求，比如年龄、资产规模等。具体的开户流程和要求，您可以咨询当地的试点银行。如果您想了解更多关于跨境理财通的信息，或者有开户方面的疑问，欢迎点击屏幕右上角加我微信，我会为您详细解答。

跨境理财通为投资者提供了更广阔的投资渠道，但同时也伴随着一定的风险。在进行跨境理财投资之前，您需要充分了解相关的投资产品和风险，根据自己的风险承受能力和投资目标进行合理的资产配置。我们盈米基金叩富团队拥有丰富的跨境理财经验，可以为您提供专业的投资建议和服务。我们会根据您的具体情况，为您量身定制投资组合，帮助您实现资产的保值增值。

想让您的资产在跨境理财通中稳健增长吗？右上角加我微信，我们一起探讨适合您的投资方案吧！

发布于2025-10-30 16:15 北京

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资深赵经理基金

帮助2.5万好评449 行业top

您好！“跨境理财通”开户要求如下：
首先，投资者需要是内地与香港居民。对于内地投资者来说，需要满足个人投资者名下的各类账户余额合计不低于100万元人民币。这包括了存款、理财产品等，但不包括房产等固定资产哦。而香港投资者的开户要求，主要是根据香港相关金融监管机构的规定来执行。
开户流程也不复杂。内地投资者可以通过指定的内地银行，按照银行的要求填写相关开户申请表格，提交身份证明文件、资产证明等资料。银行会对投资者的资料进行审核，审核通过后即可开通“跨境理财通”账户。香港投资者则需要通过香港的银行或其他金融机构进行开户。
如果您想了解更多关于“跨境理财通”的详细信息，或者想知道如何选择适合自己的理财产品，欢迎点击屏幕右上角加我微信，我将为您提供一对一的专业服务。

投资决策确实需要个性化方案。“跨境理财通”为投资者提供了更广阔的投资渠道，但同时也面临着更多的风险和挑战。我们盈米叩富团队的基金投顾组合，通过专业的投资策略和风险管理，帮助投资者在跨境理财市场中获取稳健的收益。我们会根据您的风险偏好、投资目标和资金规模，为您量身定制投资方案。例如，如果您是保守型投资者，我们会为您推荐低风险的固定收益类产品；如果您是激进型投资者，我们会为您推荐高风险高收益的权益类产品。

跟您说个例子：客户张先生通过我们的基金投顾组合参与“跨境理财通”投资。我们根据他的风险偏好和投资目标，为他配置了50%的固定收益类产品和50%的权益类产品。在过去的一年里，尽管市场波动较大，但张先生的投资组合仍然取得了8%的年化收益率，远远超过了他的预期收益。如果您也想体验专业的基金投顾服务，欢迎右上角加我微信，我们将竭诚为您服务。

发布于2025-10-30 16:15

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基金程老师基金

帮助4.3万好评1537 行业top

“跨境理财通”分为“北向通”和“南向通” ，两者开户要求有所不同，以下为您详细介绍：

南向通
1. 身份条件：年满18岁，具有完全民事行为能力；具有粤港澳大湾区内地9市（广州、深圳、珠海、佛山、惠州、东莞、中山、江门、肇庆）户籍，或者在这9市连续缴纳社保或个人所得税满5年。
2. 投资经验与资金条件：具有2年以上投资经历，且满足3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元人民币，或者3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元人民币。

北向通
投资者需为持有香港身份证的香港居民（包括永久性和非永久性居民），并且经香港银行评估不属于弱势社群客户。

另外，若您想进行跨境理财通开户，通常还有以下通用要求：
- 居住地限制：仅对居住于大湾区九市的境内个人投资者开放。
- 身份要求：投资者须为满18周岁的中国公民，且拥有有效的居民身份证。
- 投资资格：符合中国人民银行和香港金管局规定的投资者适当性要求，具备一定的风险承受能力。

开户所需材料一般有：
- 身份证件：有效的居民身份证原件及复印件。
- 居住证明：居住于大湾区九市内的户口本、房产证或有效期内的暂住证等证明材料。
- 投资资格证明：个人资产证明、收入证明、风险承受能力评估问卷等材料。

申请流程大致如下：
1. 联系开户行：选择符合资质的开户行，并联系其工作人员了解开户流程。
2. 预约开户：预约开户时间，并携带所需材料前往开户行网点。
3. 提交申请：根据开户行要求填写开户申请书，并提交所有所需材料，之后开户行将对材料进行审核。

需要注意的是，跨境理财通投资涉及汇率风险、市场风险等，投资者须充分了解并承担相应风险。在开户前，建议咨询专业的理财顾问，了解跨境理财通产品的特点、风险和收益。开户后，投资者须妥善保管账户信息，防止账户信息泄露或被盗用。

如果您还有其他疑问，可以右上角加我微信随时来问我，也可以下载APP“盈米启明星”并输入店铺码6521，我们的专业团队会为您提供更详细的指导。

发布于2025-10-30 16:15

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