基金的管理费和托管费一般是直接从基金资产中扣除的，不需要我们额外再掏钱。

管理费是基金公司为管理基金资产而收取的费用，就好比你请了个专业的管家帮你打理家里的财产，管家要收点服务费。托管费则是由托管银行收取的，目的是保证基金资产的安全和独立核算，相当于你把财产交给银行保管，银行收点保管费。

这两项费用都是按日计提，按月支付。打个比方，一只基金的管理费是每年1.5%，托管费是每年0.25%，假如这只基金当天的资产规模是1个亿，那么当天要计提的管理费就是1亿×1.5%÷365≈4109.59元，托管费就是1亿×0.25%÷365≈684.93元。到了月底，基金公司和托管银行就会拿到这个月累计计提的费用。

我们在看基金的净值时，其实已经是扣除了管理费和托管费之后的数值了，所以我们感受不到费用的扣除过程。

不过，不同类型的基金，管理费和托管费的收取标准也不一样。一般来说，主动管理型基金的管理费会比被动指数型基金高一些，因为主动管理型基金需要基金经理花费更多的精力去研究和选股。

投资基金要考虑很多因素，除了费用，选对基金也特别重要。要是你不知道怎么选基金，盈米启明星这个APP就挺不错的，你可以下载它，然后输入店铺码6521。而且我有很多专业的投资建议能帮到你，你帮我点个赞，右上角加我微信，我给你详细讲讲。