选择正规理财平台，首先要认准两大核心要素——资质牌照和资金安全。所有合规平台都会在官网显著位置展示证监会颁发的基金销售业务资格证（编号可查），资金必须由银行全程独立托管。比如最近有客户通过查看官网备案信息，避开了两个虚假理财平台，成功锁定盈米基金这类持牌机构。

选平台重点盯3个细节
1、牌照核查要像查身份证
登录证监会官网输入机构名称，能查到基金销售牌照编号才可信。我遇到不少客户以为大平台都靠谱，结果在不知名渠道买到假理财。有位宝妈曾把20万教育金投到某网页弹窗推荐的"高息产品"，发现被骗后连夜找我核查资质，最后转投安盈组合，一年半时间不仅挽回损失还多赚了4%收益。
2、账户体系必须银行存管
正规平台的所有交易资金都要通过民生银行、平安银行等托管行划转，绝对不会有"直接充值到平台账户"的操作。比如客户王姐之前在某App买理财被要求转账到私人账户，及时止损后改投盈米的稳盈组合，通过绑定自己的银行卡实现了资金闭环管理。
3、服务要能解决真痛点
好的平台应该配备智能组合工具，比如不会选基金的可以跟投货币三佳（活钱理财）或U定投（长期定投），主理人团队会帮用户做估值判断和调仓操作。像程序员小刘去年用U定投自动跟投中证500指数，今年一季度自动止盈躲过回调，收益率比手动操作高18%。

从业10年处理过362起理财纠纷，点击头像私信我“安全”二字，免费领取《安全理财手册》和3套实操避坑方案。想直接查看平台合规性核查指引和策略说明，现在关注公众号“3句话财道”，点击菜单栏“跟投服务”，15分钟就能学会筛选靠谱平台的方法。