做风险测评最重要的是真实反映你的投资需求和承受能力，这直接关系到后面推荐的产品是否适合你。很多人以为填"激进型"就会获得高收益，结果遇到市场波动反而拿不住。其实要重点看三个维度：这笔钱能放多久、最多能接受亏多少、是否有过投资经验。比如家里有老人要存看病钱，这种必须保本的钱就算你能承受风险，也应该选保守型。

填风险测评要注意这3点
1、时间和目标要匹配
半年内要用的钱别勾选"3年以上"，想存教育金就如实填长期投资。之前有个客户把买房首付填成"可承受50%亏损"，我帮他改成"保守型"后配置安盈组合，用债基和指数基金混合持仓，既保住本金还赚了4%收益
2、亏损承受别硬扛
测评里"最多能接受多少亏损"是必考题，千万别为了买产品而虚报。建议用过去真实经历判断：比如股票账户最多亏过20%就失眠，那最高选"稳健型"。有个客户之前谎报承受力，结果买的混合基金波动时扛不住，后来我们根据他真实情况调整成稳盈组合，持有半年心态稳多了
3、经验别虚构
没买过股票就别强行选"丰富经验"，系统会根据你的选择推荐对应风险等级产品。新手填"小白"反而能匹配到更适合的入门策略，比如货币三佳组合+T+1灵活取用，年化1.7%比活期高3倍，还免手续费

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