您好！基金净值就好比是一份基金的“单价”，它是通过基金总资产减去总负债后，再除以基金份额总数得到的。比如一只基金有100份，总资产是1000元，总负债是100元，那么它的基金净值就是（1000 - 100）÷ 100 = 9元。

基金净值会随着基金投资组合中资产的价值波动而变化。如果基金投资的股票、债券等资产价格上涨，基金净值就会上升；反之，基金净值就会下降。投资者可以通过基金净值的变化来了解自己投资的基金是盈利还是亏损。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前的基金净值，而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。累计净值可以更全面地反映基金自成立以来的运作情况。

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