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基金净值是什么意思，麻烦详细说明

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基金净值是什么意思，麻烦详细说明

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资深宫经理

资深宫经理基金

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基金净值指的是每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金价值的重要指标。简单来说，就好比你买了一堆水果，把这堆水果的总价值除以水果的个数，得到的每个水果的平均价值，基金净值就类似这个平均价值。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前基金每份的价值，计算公式是（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。比如一只基金的总资产是10亿元，总负债是1亿元，总份额是5亿份，那它的单位净值就是（10 - 1）÷ 5 = 1.8元。累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红和拆分的金额，它能更全面地反映基金的历史业绩。

基金净值每天在收盘后（一般是晚上）由基金公司公布，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天。通过观察基金净值的变化，你可以了解基金在一段时间内的表现，净值上涨说明基金资产在增值，净值下跌则表示资产在缩水。

不过，投资基金不能只看净值，还要综合考虑基金的投资策略、基金经理的能力、市场行情等因素。如果你不知道怎么选择适合自己的基金，盈米启明星APP是个不错的平台，你可以下载盈米启明星APP ，输入店铺码6521，上面有很多专业的基金投顾策略。

我金融专业毕业后从事投资行业十几年了，你要是觉得我回答得还行，对基金投资感兴趣想科学赚钱，帮我点个赞右上角加我微信，我给你详细讲讲。

发布于2025-10-2 13:05 北京

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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资深齐顾问基金

帮助2.9万好评2.8万从业8年

基金净值简单来说就是基金的身价，可以理解为基金当天的“单价”。举个例子：你买苹果是论斤付钱，买基金就是按基金净值算价格的。每份基金的净值=基金总资产减去负债，再除以总份额，这个数每天都在变动，一般当天晚上8点左右就能查到最新净值。

详细说说基金净值的门道：

1. 单位净值是交易价格：你看到的基金净值通常指单位净值，比如净值1.5元，意味着买1份基金要花1.5元。但很多基金超过1元后会把净值调回1元（类似股票拆细），所以不要觉得净值低就划算。

2. 累计净值看历史：像日富一日这类债基，累计净值包含了基金成立以来的全部分红再投资收益，更能反映基金经理的真实水平。比如累计净值1.8元，说明即便扣除分红，长期持有的总回报也很可观。

3. 高净值≠风险高：很多人觉得2元的基金比1元的贵，其实和股票不同，基金净值高反而可能说明基金经理能力强。比如U定投调仓时会主动止盈，把收益转化成实实在在的累计净值。

从业10年，看过太多人因为误判净值错失机会。现在点击头像加微信，送你一份《净值透视指南》和专属选基工具包，帮你一眼看穿基金真实价值。如果觉得解答清晰就点个赞，欢迎随时和我聊聊你的持基情况。

发布于2025-10-2 13:05 广州

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资深刘经理基金

帮助9万好评4.5万从业10年

您好！基金净值是指每份基金单位的净资产价值，它是衡量基金价值的重要指标。简单来说，基金净值就相当于基金的“单价”，反映了每份基金在某一特定时间的实际价值。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前每份基金的实际价值，它的计算方法是用基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额。例如，一只基金的总资产是10亿元，总负债是2亿元，总份额是8亿份，那么该基金的单位净值就是（10 - 2）÷ 8 = 1元。

累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红和拆分等因素。它能更全面地反映基金的历史业绩表现。比如一只基金的单位净值是1.5元，成立以来每份累计分红0.2元，那么它的累计净值就是1.5 + 0.2 = 1.7元。

基金净值每天都会在交易时间结束后进行更新，您可以通过基金公司官网、第三方基金销售平台等渠道查询。基金净值的涨跌直接影响着您的投资收益。当您购买基金时，是以当时的单位净值来计算您所购买的份额；当您赎回基金时，也是按照赎回当天的单位净值来计算赎回金额。

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如果您想进一步了解基金投资，或者想让我们为您制定个性化的投资方案，您可以右上角加我微信，我们的专业团队将为您提供详细的咨询和服务。也可以下载盈米启明星APP，并输入店铺码6521，获取更多基金投资的相关信息和服务。

发布于2025-10-2 13:05 上海

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资深赵经理基金

帮助3.4万好评511 知无不言

基金净值，简单来说就是每份基金的价值。它是通过基金的总资产减去总负债后，再除以基金的总份额得到的。打个比方，假如一个基金的总资产是1000万元，总负债是100万元，总份额是900万份，那么这个基金的净值就是（1000 - 100）÷ 900 = 1元/份。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值反映的是当前每份基金的实际价值，是我们买卖基金时的重要参考价格。而累计净值则考虑了基金成立以来的所有分红、拆分等情况，它等于单位净值加上基金成立以来累计的每份分红金额。累计净值能更全面地反映基金的历史业绩表现。

不过，只看基金净值来选基金是不够的。市场上基金种类繁多，不同类型的基金风险和收益特征差异很大。比如股票型基金波动大，潜在收益高，但风险也高；债券型基金相对稳定，收益适中。而且，即使两个基金净值相同，它们的投资策略、持仓情况等也可能截然不同，未来的表现也会有很大差别。

如果你不知道怎么根据基金净值等因素挑选适合自己的基金，或者想了解更多基金投资的知识，我可以给你详细规划。你可以下载“盈米启明星”APP，输入店铺码6521，同时右上角加我微信，我会为你提供专业的投资建议，还能分享我多年总结的投资秘籍哦。

发布于2025-10-2 13:05

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基金程老师基金

帮助5.3万好评1630 响应及时

您好！基金净值就好比是一份基金的“单价”，它是通过基金总资产减去总负债后，再除以基金份额总数得到的。比如一只基金有100份，总资产是1000元，总负债是100元，那么它的基金净值就是（1000 - 100）÷ 100 = 9元。

基金净值会随着基金投资组合中资产的价值波动而变化。如果基金投资的股票、债券等资产价格上涨，基金净值就会上升；反之，基金净值就会下降。投资者可以通过基金净值的变化来了解自己投资的基金是盈利还是亏损。

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是当前的基金净值，而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金成立以来的累计分红金额。累计净值可以更全面地反映基金自成立以来的运作情况。

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发布于2025-10-2 13:05

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