您好，QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。QDII基金买卖时净值的计算相对复杂一些，下面我来详细通俗地解释一下。

### 申购时净值确定
当您申购QDII基金时，按哪天的净值计算，取决于您提交申购申请的时间。一般来说，交易日的15:00是个重要的时间节点。
- 如果您在交易日当天15:00前提交申购申请，就会按照当天晚上公布的基金净值来计算您申购的份额。不过这个净值要等到第二天才能看到。
- 如果您在交易日当天15:00后提交申购申请，或者在非交易日（比如周六、周日和法定节假日）提交申购申请，那么会按照下一个交易日晚上公布的基金净值来计算您申购的份额。

举个例子，假如这周三是交易日，您在周三上午10点申购QDII基金，就按周三晚上公布的净值算；要是您在周三下午5点才申购，那就得按下周四晚上公布的净值算了。

### 赎回时净值确定
赎回QDII基金时，净值确定规则和申购类似。
- 同样以交易日15:00为界，在交易日15:00前提交赎回申请，按当天晚上公布的基金净值计算赎回金额。
- 在交易日15:00后或者非交易日提交赎回申请，就按下一个交易日晚上公布的基金净值计算赎回金额。

需要注意的是，由于QDII基金投资的是境外市场，和国内市场存在时差，所以它的净值公布会比普通基金晚一些。而且资金到账时间也会相对长一点，一般需要3 - 10个工作日，具体时间要看基金公司的规定。

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