大额存款银行会问资金来源吗,我想要了解下
基金陈老师 财经达人
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您好!一般情况下,银行在客户进行大额存款时是会询问资金来源的。这主要是出于反洗钱、反恐怖主义融资以及合规监管等多方面的要求。银行有义务对客户的资金来源进行了解和核实,以确保资金的合法性和合规性。

根据相关规定,当单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行就会对资金来源等情况进行关注和询问。

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在线 资深安经理:您好,很高兴为您解答问题。
您好!大额存款时银行一般是会问资金来源的哦。这主要是为了反洗钱和防范金融风险。比如,客户老张之前存了一笔500万的大额存款,银行就详细询问了他的资金来源。老张是做贸易生意的,这笔钱是他... 全文>
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