您好！基金净值分为单位净值和累计净值。

单位净值是指当前的基金总净资产除以基金总份额，计算公式为：基金单位净值 =（总资产 - 总负债）÷基金总份额。其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

举个例子，假如某基金总资产为 1 亿元，总负债为 2000 万元，基金总份额为 8000 万份，那么该基金的单位净值 =（1 亿 - 2000 万）÷8000 万 = 1 元。

累计净值是在单位净值的基础上，加上基金成立后累计单位派息金额。它反映了基金自成立以来的总体收益情况。计算公式为：基金累计净值 = 基金单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。

比如，上述基金在成立后每份累计派息 0.2 元，那么它的累计净值 = 1 + 0.2 = 1.2 元。

了解基金净值对投资决策有重要意义，但单纯依靠基金净值来选择基金是不够全面的。我们盈米基金叩富团队有专业的投研能力，精心打造了一系列基金组合。

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