基金赎回按哪天的净值计算收益,可以说明白一点吗?
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您好!基金赎回的净值计算收益规则,主要取决于您提交赎回申请的时间。

基金交易遵循“未知价”原则,也就是说,您在提交赎回申请时,并不知道会按照哪一天的净值成交。一般而言,如果您在交易日的15:00之前提交赎回申请,那么会按照当天的基金净值来计算赎回金额;若在交易日的15:00之后提交赎回申请,则会按照下一个交易日的基金净值计算。这里的交易日是指除周末和法定节假日之外的工作日。

举个例子,假如您在周一15:00之前提交赎回申请,就会按照周一当天的基金净值计算赎回金额;若您在周一15:00之后提交赎回申请,那么会按照周二的基金净值来计算。要是周一刚好是法定节假日,那么就往后顺延,15:00之前申请按周二净值计算,15:00之后申请按周三净值计算。

需要注意的是,不同类型的基金到账时间可能有所不同。货币基金一般赎回后1 - 2个工作日到账;债券基金、股票基金和混合基金通常是3 - 7个工作日到账。

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