基金当日净值一般在交易日下午3点(股市收盘)后开始计算,具体公布时间为晚上7点至10点之间,最迟不超过晚上10点若投资者在当天15:00前提交申购或赎回申请,则按当日净值成交;若在15:00后操作,则按下一个交易日的净值计算,不同基金公司的核算进度略有差异,但均遵循这一规律。该机制确保了交易数据的完整性和准确性,为投资者提供当日资产估值的参考依据。
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