您好，同时持有A股和港股的基金，其净值计算并不是单纯按照A股3点收盘时间或者港股4点收盘时间。基金净值是根据基金所持有全部资产（包括A股、港股以及其他投资标的）在交易日当天的收盘价来计算的。

对于这类基金，一般会在A股收盘（15:00）后，先根据A股持仓股票的收盘价计算出这部分资产的价值。而港股收盘时间是16:00，待港股收盘后，再根据港股持仓股票的收盘价计算这部分资产的价值。之后将所有持仓资产的价值进行汇总，扣除相关费用等，最终得出基金的净值。通常基金公司会在当天晚上公布基金净值。

需要注意的是，由于港股和A股交易时间存在差异，以及汇率等因素的影响，基金净值的计算可能会相对复杂一些。

如果您想了解更多关于基金投资的问题，比如如何挑选同时投资A股和港股的基金等，您可以右上角加我微信，我来为您详细解答。我们盈米叩富团队由经验丰富的首席投资顾问何剑波老师领衔，他拥有18年证券基金从业经验，清华大学本硕连读背景，历经多轮牛熊市场考验，利用独创的“盈利预期估值法”从宏观经济趋势和行业动态中精准捕捉投资机会。团队还有徐国兴，他长期专注基金诊断与资产配置的数字化落地，把投顾、投研流程拆解成可复用的AI工作流，用数据和模型把何剑波的投资框架输出给不同风险偏好的客户。在盈米基金，我们可以为您提供专业的投资建议和优质的服务。