您好！既有港股又有A股持仓的基金，其净值计算一般是综合考虑A股和港股的交易情况。具体来说，会按照各自市场的收盘时间来确定当天的资产价值。

A股市场一般在下午3点收盘，港股市场则在下午4点收盘。在计算基金净值时，会先根据A股的收盘价计算出A股部分的资产价值，再根据港股的收盘价计算出港股部分的资产价值，然后将两者相加，再扣除基金的各项费用，最后除以基金的总份额，就得到了基金的净值。

不过，不同的基金可能会有不同的净值计算方式，具体还需要参考基金的招募说明书或相关公告。如果您对某只基金的净值计算方式有疑问，建议您点击右上角加微信，联系基金的客服人员或我们盈米基金叩富团队的投资顾问进行咨询。

投资决策确实需要个性化方案。我们会根据您的投资目标、风险偏好、投资期限等因素，为您提供专业的基金投资建议和组合配置方案。我们的投资顾问团队拥有丰富的投资经验和专业知识，会为您的投资保驾护航。

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