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个人银行理财规划步骤是什么?
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个人理财规划流程可以分解成下列六个步骤：
1.建立并界定与客户之间的关系
2.收集客户信息
3.分析和评估客户的财务状况
4.制订并提交个人理财规划建议
5.实施个人理财规划建议
6.跟踪
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资深刘经理 320
#银行理财# @ 群友热聊中~

程老师 11:48

您好！理财规划的核心是科学分配资金，让每一笔钱都发挥最大价值。我们通常将资金分为"活钱、稳钱、长钱"三类，再结合每月工资结余的增量资金，形成完整的规划体系：1.活钱：随时要用的应急资金...

财可到 11:48

我现在有5万块活钱，想配置一些基金或者债券，能否给我列一个资产配置方案，谢了~

刘老师 11:48

资产配置方案建议配置活钱20%+稳钱50%+长钱30（用来搏收益）具体的配置单我私信发你。
141人正在群聊
加入微信热聊>

上一篇回答：

您好，可以的，其实这个基金定投还是不错的，您可以分散一下您的投资风险的

下一篇回答：

个人理财规划第一，制定理财目标。对此应有很多方面的考虑，首先这个理财目标要量化，比如说要买一个房子，这是不是一个理财目标？这不是。要买一个价值多少钱的房子，要三年以后买房子，还是明年就要买房子，...
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