证券公司在销售高风险产品时需要履行哪些特殊程序?​
资深吴经理 在线
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证券公司在销售高风险产品时,要履行下面几个特殊程序:
首先是风险揭示。要以清晰、易懂的语言和方式,向投资者详细说明产品的风险特征、可能产生的损失,不能有隐瞒或误导。比如通过书面合同、风险揭示书等,告知产品的市场风险、信用风险等。
其次是投资者评估。要全面了解投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等。可以通过问卷、访谈等方式收集信息,为投资者进行风险评级,判断其是否适合购买高风险产品。
再者是特定客户确认。对于高风险产品,要确认投资者是具有较高风险承受能力的合格投资者,防止不符合条件的投资者参与。
另外还有冷静期安排。给予投资者一定的冷静思考时间,让他们在这段时间内可以充分考虑是否真正要购买产品,避免冲动决策。
最后要进行持续跟踪。在产品销售后,持续关注投资者的情况和产品表现,定期向投资者披露产品信息,有重大变化时及时告知投资者,确保投资者能及时了解产品动态。

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在线 资深杨经理:您好,很高兴为您解答问题。
强化风险揭示:除常规风险揭示外,需以更加醒目、具体的方式向客户揭示高风险产品的风险,如采用书面形式详细说明产品可能面临的各种风险因素、损失程度等,并要求客户签字确认已充分了解风险。充分了解客户:... 全文>
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