+微信
资深杨经理
股票
帮助9453 从业9年 经验丰富
首发回答
强化风险揭示：除常规风险揭示外，需以更加醒目、具体的方式向客户揭示高风险产品的风险，如采用书面形式详细说明产品可能面临的各种风险因素、损失程度等，并要求客户签字确认已充分了解风险 。
充分了解客户：进一步深入了解客户的财务状况、投资经验、风险承受能力和投资目标，确保客户具备相应的风险承受能力和投资知识，能够理解高风险产品的特点和风险 。
录音录像：对销售高风险产品的全过程进行录音录像，记录销售人员的讲解内容、客户的提问和确认过程等，以便日后查阅和纠纷处理 。
适当性匹配确认：再次确认产品的风险等级与客户的风险承受能力相匹配，并要求客户签署书面文件，确认其自愿购买高风险产品，承担相应风险 。
后续跟踪服务：销售后，加强对客户的跟踪服务，定期向客户提供产品信息和市场动态，及时解答客户疑问，关注客户投资情况，必要时提供投资建议 。
发布于2025-5-28 09:28 武汉
当前我在线
直接联系我
+微信
资深吴经理
股票
帮助1.7万 好评670 从业9年
证券公司在销售高风险产品时，要履行下面几个特殊程序：
首先是风险揭示。要以清晰、易懂的语言和方式，向投资者详细说明产品的风险特征、可能产生的损失，不能有隐瞒或误导。比如通过书面合同、风险揭示书等，告知产品的市场风险、信用风险等。
其次是投资者评估。要全面了解投资者的财务状况、投资经验、投资目标、风险承受能力等。可以通过问卷、访谈等方式收集信息，为投资者进行风险评级，判断其是否适合购买高风险产品。
再者是特定客户确认。对于高风险产品，要确认投资者是具有较高风险承受能力的合格投资者，防止不符合条件的投资者参与。
另外还有冷静期安排。给予投资者一定的冷静思考时间，让他们在这段时间内可以充分考虑是否真正要购买产品，避免冲动决策。
最后要进行持续跟踪。在产品销售后，持续关注投资者的情况和产品表现，定期向投资者披露产品信息，有重大变化时及时告知投资者，确保投资者能及时了解产品动态。
发布于2025-6-1 19:34 广州
当前我在线
直接联系我
1669位专业顾问在线
搜索更多类似问题 >
高风险投资适合哪些人群？投资高风险产品需要具备哪些条件？
181
高风险投资在牛市和熊市的风险特征有何不同？如何在不同市场应对高风险投资风险？
155
高风险投资的收益和风险成正比吗？如何衡量高风险投资的性价比？
121
高风险投资有哪些常见的投资品种？参与高风险投资需要具备哪些条件？
137
高风险投资适合什么样的投资者？投资高风险基金需要具备什么条件？
193
高风险投资的收益和风险是成正比的吗？如何衡量高风险投资的性价比？
143
理财有风险，投资需谨慎
免责声明:本站问答内容均由入驻叩富问财的作者撰写，仅供网友交流学习，并不构成买卖建议。本站核实主体信息并允许作者发表之言论并不代表本站同意其内容，亦不代表本站对该信息内容予以核实，据此操作者，风险自担。同时提醒网友提高风险意识，请勿私下汇款给作者，避免造成金钱损失。点击查看全部>
公众服务
微信服务，随时可得，扫码一键关注
叩富问财
问一问，财不偏
30秒问财/秒答
叩富网销学苑
网络获客培训
分享获客经验
叩富简投
模拟交易/有奖大赛
ai炒股机器人/炒股百宝箱
联系我们
客服热线：010-59490342
客服咨询
入驻认证咨询
券商合作用户咨询/有奖炒股大赛咨询
意见反馈不良信息举报电话：010-59490342 举报微信：524272835 网站法律顾问 叩富网2008年被上海证券交易所选为年度投资者教育训练网站 | 国家高新技术企业
ICP备案：京ICP备18019099号-3 增值电信业务经营许可证京B2-20241016 广播电视节目制作经营许可证：（京）字第18189号 经营许可证编号：京B2-20190488 京公网安备：11010802032515号
分享
注册
1分钟入驻>
秒答
关注
分享
追问
踩 
举报
电话咨询
咨询
17376481806 
