证券公司在销售高风险产品时需要履行哪些特殊程序?​
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强化风险揭示:除常规风险揭示外,需以更加醒目、具体的方式向客户揭示高风险产品的风险,如采用书面形式详细说明产品可能面临的各种风险因素、损失程度等,并要求客户签字确认已充分了解风险 。

充分了解客户:进一步深入了解客户的财务状况、投资经验、风险承受能力和投资目标,确保客户具备相应的风险承受能力和投资知识,能够理解高风险产品的特点和风险 。

录音录像:对销售高风险产品的全过程进行录音录像,记录销售人员的讲解内容、客户的提问和确认过程等,以便日后查阅和纠纷处理 。

适当性匹配确认:再次确认产品的风险等级与客户的风险承受能力相匹配,并要求客户签署书面文件,确认其自愿购买高风险产品,承担相应风险 。

后续跟踪服务:销售后,加强对客户的跟踪服务,定期向客户提供产品信息和市场动态,及时解答客户疑问,关注客户投资情况,必要时提供投资建议 。

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