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债券型基金的风险在哪些方面？

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债券型基金的风险在哪些方面？

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资深刘经理

资深刘经理基金

帮助4.7万好评7.5万从业9年

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您好，债券基金有以下几方面风险：

1、利率风险。利率水平的变化，当资金收紧时，市场利率上升时，债券的价格会下降，对债券基金的投资组合会带来负面影响的风险。

2、信用风险。整体市场投资者和基金具体投资组合产品的信用变化，都会对基金的回报带来负面影响。

3、债券发行人提前兑付风险。当利率下降时，债券发行人往往会提前兑付。债券基金经理只能将兑付资金再投资到其他收益率更低的固定收益证券上，从而影响投资组合的整体回报。

以上就是我的回答，希望对您有所帮助。其实基金赚钱并不难，只是需要系统的学习，掌握其中的方法。欢迎参与我们的基金超级投资圈服务，由北大金融硕士蒋融融亲自授课，1对1有问必答，帮助您真正从基金投资中赚到钱！

发布于2022-4-7 17:44 深圳

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年

您好，目前存款利率下行是大势所趋，如何稳定增收成了我们每个理财小白的难题，以下是为理财新手优选的低风险理财，稳健低风险，在不同阶段抓住机会！

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一对一

资深熊经理股票

帮助6467 好评158 从业5年

债券基金的风险主要来自于以下几个方面：

第一，利率风险。如果国家采取从紧的货币政策，连续加息、提高存款准备金率，债券市场会受到相当程度的打压。

第二，信用风险。很多债券基金的产品把一部分资产配置于企业债券。比如说公司债，可转化债券，这些都是产品一些上市公司通过企业发行的。这些企业受宏观经济的影响，或者受自身的影响会出现一些困难，可能会出现到期无法支付债务的风险。

第三，流动性风险。当央行采取从紧的货币政策，或者出现资金外流的情况下，市场的流动性会出现暂时的紧张，持有的债券短期内无法兑现，这也会有一定的风险。

但在当前的经济形势下，适度宽松的货币政策营造的低利率环境使得利率风险和流动性风险降低；由于国内债券市场监管严格，对发债企业的要求较高，因此，高等级的信用债资质较好。通过对信用债的深入分析和谨慎选择，信用风险在一定程度上也是可控的。

发布于2022-9-16 12:01 北京

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一对一

张老师股票

帮助1.2万好评1099 从业10年+

债券市场存在的风险债券和股市相比较，它的利率通常情况下是固定的。祝您投资顺利！

发布于2022-4-8 09:08 阿拉尔

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资深黄经理股票

帮助10万+ 好评2.7万从业5年

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发布于2022-9-16 08:15 乌鲁木齐

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一对一

投顾富老师股票

帮助2297 好评131 从业10年+

投资者你好，

债券基金可能面临的风险有以下几种

1、债券基金的申购和赎回未知价风险。因为债券型基金属于开放式基金由于投资者在当日进行申购或者赎回时，参考的单位资产净值是上个基金开放日多的数据，所以投资者无法预知，也无法知道会以什么价格成交，所以这就是债券基金的申购、赎回未知价风险。

2、债券基金投资风险。债券投资风险主要指预期年化利率变动影响债券投资预期年化预期收益的风险和债券投资的信用风险。

3、不可抗力风险。不可抗力风险是指战争、自然灾害等不可抗力发生时给对基金投资者带来的风险。

4、市场风险。市场风险主要包括是政策风险、经济周期风险、预期年化利率风险、上市公司经营风险、购买力风险等。

5、政策风险。政策风险是指因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)发生变化，导致市场价格波动而产生风险。

6、经济周期风险。经济周期风险是指随着经济运行的周期性变化，各个行业及上市公司的盈利水平也呈周期性变化，从而影响到个股乃至整个行业板块的二级市场的走势。

7、预期年化利率风险。预期年化利率风险是指市场预期年化利率的波动会导致证券市场价格和预期年化预期收益率的变动。预期年化利率直接影响着国债的价格和预期年化预期收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债和股票，其预期年化预期收益水平会受到预期年化利率变化的影响。

8、上市公司经营风险。上市公司经营风险是指上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资预期年化预期收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全规避。

9、购买力风险。购买力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际预期年化预期收益下降。

发布于2022-9-16 16:57 上海

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