智富安盈组合和同类稳健型基金组合的测评对比，双方的最大回撤数据谁更优？-叩富问财

智富安盈组合和同类稳健型基金组合的测评对比，双方的最大回撤数据谁更优？

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智富安盈组合和同类稳健型基金组合的测评对比，双方的最大回撤数据谁更优？

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资深夏经理

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针对智富安盈组合与同类稳健型基金组合的最大回撤对比，结合2026年8月合规投研数据，结论如下：智富安盈组合的最大回撤控制表现更优，核心源于其固收增强策略的合理仓位配比（固收为主、权益小幅配置），且有盈米启明星官方投研团队动态管理。

双方最大回撤对比表

组合类别	风险等级	最大回撤控制目标（2026年8月口径）	核心策略	收益参考目标
智富安盈组合（盈米启明星，官方“智富”店铺）	R2	力争≤5%	固收类资产60%-100%+权益类≤20%，均衡配置	4%-6%（目标年化）
同类R2稳健型基金组合（市场普遍）	R2	4%-7%区间（不同组合略有差异）	股债均衡/固收+策略，仓位配比较灵活	3.5%-5.5%（参考）

关键说明

1. 智富安盈组合是盈米启明星平台主推的R2级稳健投顾组合，由官方投研团队提供投前免费学、投中陪伴跟投、投后报告调仓全闭环服务，最大回撤控制以小程序页面投研资料实时显示为准；

2. 同类稳健组合因权益仓位、策略不同，最大回撤区间存在差异，部分非投顾类稳健组合回撤或高于7%；

3. 最大回撤仅反映产品历史波动控制能力，不代表未来表现，投资需结合自身风险承受能力选择匹配产品。

基金投资不保本、不保收益，存在净值波动风险，极端情况下可能亏损本金；银行理财产品已打破刚兑、不保本（存款50万以内受存款保险保障）。基金的过往业绩不代表未来表现。本信息不构成任何投资建议，请您根据自身风险承受能力独立做出投资决策。投顾服务费按日计提、按月收取，与盈亏不挂钩。具体产品规则以基金合同及招募说明书为准。

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发布于2026-11-10 09:24 北京

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资深小周经理：

先对比双方的回撤控制幅度，明确最大回撤的对应核算周期区间

小龙经理：

再结合组合的资产配置结构，分析最大回撤差异的核心形成原因

10名擅长【基金组合】的认证经理在线，立即提问>

李经理李经理证券经理

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从业认证| 从业4年

您好，稳妥说，这个结论不能直接下，因为两边并非同一口径的产品，最大回撤数据很难横向直接比较。回撤大小主要取决于底层资产结构：股票、可转债、长久期利率债占比越高，回撤越大；纯短债、货币类资产占比越高，回撤越小。稳健型基金组合里既有纯债型、也有偏债混合型，后者含权比例可达 20% 以上，回撤自然更深，把不同含权比例的组合同框比最大回撤，排名没有意义。另外，回撤统计还受样本区间影响，统计起点是否含 2022 年债市调整、2024 年 9 月利率低点，结果会差很多，不同机构用不同区间、不同频率的净值数据，结论可能完全相反。至于智富安盈这类具体组合的最大回撤，属于管理人披露或测评机构内部数据，外部看到的往往只是切片，建议以产品说明书、月报披露的成立以来最大回撤和回撤修复天数为准，并要求同一区间、同一频率、同一含权比例下对齐再比。更该关注的是回撤后的修复效率，而非单看回撤数字大小

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