风险测评的结果会不会限制可投资产品范围
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风险测评的结果会不会限制可投资产品范围

叩富问财 浏览:51 人 分享分享

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从业认证| 从业7年

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您好,全国统一规则,**风险测评结果会限制可投资产品范围**。

1. 核心规则
普通投资者风险测评分为 C1 至 C5 五个等级,产品分为 R1 至 R5 五级,系统会按等级匹配可交易标的。券商不能主动向客户推介高于自身风险等级的产品;非最低类别的普通投资者主动坚持购买更高风险产品,完成风险揭示留痕后可开通。C1 最低类别投资者,不允许购买高于 R1 的产品。
2. 业务限制
期权、两融、退市整理股等高风险品种,除风险测评达标外,还需要额外满足资产、交易经验等适当性条件;风险测评过期后,需要重新测评,否则会限制部分产品交易。
3. 功能特点
风险测评是投资者适当性管理的基础环节,用于匹配产品风险和客户承受能力,保护投资者,全国各地区执行标准一致,不存在地方差异化规则。
4. 区分要点
风险等级匹配:可正常交易对应风险等级及以下产品;产品风险高于自身测评等级:C1 最低类直接禁止,其余投资者需签署特殊风险揭示后方可参与。
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发布于20小时前 天津
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