资产认定首先要明确合规统计范围,不少用户容易误将普通活期存款、第三方平台理财等不计入的品类算进去,白白浪费申请时间,监管要求只有您普通A股账户名下的股票、场内基金、债券、券商现金理财等证券类资产才能纳入统计,每日资产数值按收盘后清算的结果核算,20个交易日是剔除节假日、周末的实际交易天数。
1. 登录您名下的证券账户查询近20个交易日的日均资产数值做初步核验。
2. 梳理名下符合统计要求的证券类资产品类,剔除不计入认定的资产项。
3. 确认资质达标后提前线上预约专属服务通道,临柜提交两融开户申请。
资产认定流程还会同步核验您的交易经验,要求您从事证券交易的时间满6个月,这个和资产要求是并行的准入条件,不少用户容易忽略这个细节耽误办理进度,要是您对自己的资产是否符合统计要求拿不准,我可以帮您梳理核对下吗?
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