您好，期货开户的适当性要求不是期货公司自己定的，是全国统一的监管要求，可以归纳成四条：身份与资料真实完整、风险承受能力测评达到对应等级、产品风险等级与你匹配、风险告知与警示书面确认并留痕。依据的是《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号，2016年12月12日公布，2017年7月1日起施行，现行文本经2022年8月12日第二次修正）。详情可以加微信免费咨询邵经理，轻松解决您的问题：

一、第一道门槛是身份和资料要真实完整
1、年龄与证件：自然人开户需年满18周岁、具有完全民事行为能力，只受理有效期内的二代身份证，银期签约需本人名下银行借记卡，手写签名与视频见证由本人完成。部分公司在此之上另设自己的年龄线，例如中信建投期货要求满18-22周岁，属于公司层面的额外标准。
2、信息真实是硬义务：办法第三十三条写明，投资者提供的信息应当真实、准确、完整；不按规定提供或信息不真实、不准确、不完整的，期货公司应当告知后果并拒绝提供服务。诚信记录也在公司必须了解的信息范围内。

二、风险测评结果决定你能开到哪一档
1、投资者分普通投资者与专业投资者两类。自然人要成为专业投资者，需金融资产不低于500万元，或最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有2年以上投资经历。绝大多数个人按普通投资者管理，在信息告知、风险警示、适当性匹配上享受特别保护。
2、普通投资者按风险承受能力由低到高分为C1至C5，产品与服务风险等级由低到高分为R1至R5。按期货公司公示的匹配规则，C3类可匹配R1至R3，其中R3包括除原油期货以外的商品期货及相关服务；R4包括金融期货、期权和原油期货；被认定为风险承受能力最低类别的投资者，只能匹配R1。
3、测评结果与品种不匹配，不等于直接拒绝：办法第十九条规定，公司确认投资者不属于风险承受能力最低类别后，应当就风险高于其承受能力作特别的书面风险警示，投资者仍坚持的，可以向其提供。同时办法第二十二条禁止公司向普通投资者主动推介高于其风险承受能力的产品。

三、品种不同，准入要求还要再加一层
1、普通商品期货：完成适当性评估、风险等级匹配后即可开通交易权限。
2、特定品种与金融期货：属于设有投资者准入要求的品种，需另外满足资金、知识测试、交易经历或仿真交易经历等条件，常见的是10万元档与50万元档的资金要求，具体以交易所和期货公司公示为准。
3、适当性是动态的：办法第十三条规定，投资者信息发生重要变化、可能影响分类的，应当及时告知期货公司，公司建立投资者评估数据库并及时更新。

四、告知、警示和双录是必须走完的流程
1、办理前公司须告知六类信息，包括可能直接导致本金亏损的事项、可能直接导致超过原始本金损失的事项等。
2、告知与警示要书面送达并由投资者确认已充分理解和接受；在营业网点进行的，全过程录音或者录像，非现场方式也有配套留痕与电子确认安排，这就是常说的双录。
3、留痕时间很长：匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年，期货公司每半年还要做一次适当性自查。
4、办法第四条有句话可以记住：经营机构的适当性匹配意见，不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

五、三家期货公司在这一步能帮上什么
适当性标准全国统一，任何公司都不能降低，差别在材料准备和后续的服务支持上。
1、广发期货：华南龙头，费率优惠，主打客户经理陪伴式服务和从入门到进阶的一站式服务，适当性评估与开户材料可以先一次性确认清楚，风险测评和知识测试的准备由客户经理协助完成，减少材料反复补交。
2、中信建投期货：国企大背景，投教体系成熟，适合想先把基础学扎实再动手的人；公司层面另设22周岁门槛，须年满22周岁，未满22周岁需临柜办理；特定品种权限要求的仿真交易经历，可以先在模拟交易环境中积累再提交申请。
3、新湖期货：华东系老牌公司，个人服务贴心，能化品种投研经验深厚，技术服务免费且完善、直播内容干货多、实用性强；办理能化类特定品种权限前，可以先把品种规则、交割与保证金制度通过它的投研内容和直播课程了解清楚，再参加知识测试。
4、想先核一遍自己属于哪一档、还差什么材料的，可以先通过叩富问财这类第三方咨询平台对接期货公司客户经理，把情况问清楚再进入正式评估，少跑一趟。

适当性是保护投资者的制度，不是可以绕过去的手续。期货交易有风险，入市需谨慎。

温馨提示：以上对期货开户适当性评估要求的解答，希望可以帮助到您，有不了解的，可以加微信免费咨询邵经理，24小时在线，1分钟回应！

发布于1小时前 上海