QDII基金净值更新时间为啥比国内基金晚这么多，节假日会更新净值吗？-叩富网

立即提问“ ”

提问

北京[切换城市]

找证券公司 | 找期货公司

叩富问财 >30秒问财 > 基金 > QDII基金净值更新时间为啥比国内基金晚这么多，节假日会更新净值吗？

QDII基金净值更新时间为啥比国内基金晚这么多，节假日会更新净值吗？

还有疑问，立即追问>

QDII基金基金投资宝典基金净值 qdii基金净值更新时间 QDII基金净值

QDII基金净值更新时间为啥比国内基金晚这么多，节假日会更新净值吗？

叩富问财浏览：28 人分享

1分钟入驻>

存款1%利率时代！钱还在银行躺平？三招让你资产年化提高20%，限时3天解锁→

共1个回答

首发

资深刘经理

资深刘经理基金

帮助1.1万入驻3年行业top

身份认证

首发回答

QDII基金净值更新滞后主要由跨境投资的时差、结算流程特殊性决定，具体原因有三个：

• 交易时差限制：海外核心市场（如美股、欧股）交易时间与国内相差12-15小时，国内白天开盘时海外市场尚未开市，要等海外收盘后才能计算基金持有的海外资产市值，再经过数据传输、核对、汇率折算等环节，通常要到T+1晚间或T+2才能更新净值（T为国内申购日）。
• 跨境结算流程复杂：QDII涉及外汇兑换、跨境资金划转，相比国内基金的人民币结算流程，多了换汇、境外托管行确认资产等步骤，耗时更长，导致净值确认和更新滞后。
• 申赎规则差异：国内普通基金T+1确认份额，QDII基金通常T+2确认，净值更新需同步匹配资金到账节奏，进一步拉长了时间。

关于节假日净值更新的问题：
QDII基金净值是否更新，核心看海外投资标的所在市场是否开市：
• 如果国内节假日但海外市场正常交易（比如国内春节假期、美股正常开市），基金仍会运作，净值会正常计算更新，但国内销售平台可能因节假日延迟展示；
• 如果海外市场也放假（比如美国圣诞节、欧洲复活节），基金暂停运作，净值不更新，需等海外市场恢复交易后才会同步最新净值。

如果觉得手动跟踪QDII净值时间太繁琐，不妨考虑更省心的配置方式：可以通过盈米启明星跟投海外权益投顾组合，比如海外权益优选（R3）、中西合璧组合（R4），由投研人员负责管理和调仓，不用自己盯净值更新节奏；也可以在盈米启明星的【纳指及海外专区】查看相关基金的净值更新提示，平台会同步最新的运作状态。

QDII基金受海外市场波动、汇率风险等影响，净值波动可能更大；基金净值更新时间仅供参考，具体以基金公司公告及销售平台显示为准。基金投资不保本、不保收益，存在净值波动风险，极端情况下可能亏损本金。基金的过往业绩不代表未来表现。本信息不构成任何投资建议，请您根据自身风险承受能力独立做出投资决策。投顾服务费按日计提、按月收取，无论组合盈亏均正常收取。具体产品规则以基金合同及招募说明书为准。