第一步:确认场内货币基金的持有性质
如果你的场内货币基金是在普通证券账户内正常持有的,没有处于质押、冻结等特殊状态,完全可以随账户资产一起办理转户转移,不需要做赎回处理。
如果你持有的是正在运作的场内货币基金,处于封闭运作周期无法交易赎回,这种情况下也不影响转户转移,可以直接转到新账户,封闭期结束后就能正常在新账户交易。
如果你的场内货币基金办理了质押或者其他业务,需要先解除质押、结清相关业务后才能办理转移。
第二步:办理转户时明确转移资产要求
办理转户前,提前向原券商和目标券商说明,你需要转移包括场内货币基金在内的所有持仓资产,提前确认对方是否支持该品类场内基金的转存,大部分正规券商都支持正常场内基金转移。
在原券商办理转户申请的时候,填写需要转移的资产明细,确认场内货币基金纳入转移范围,按照流程提交转户申请即可,原券商会把你的全部持仓和资金统一结算转移。
等待中国结算完成清算交收之后,你的场内货币基金就会自动过户到你在目标券商的账户里,不需要额外操作。
第三步:转户完成后核对持仓信息
转户流程完成后,第一时间登录目标券商的新账户,查看持仓列表,确认场内货币基金的持有数量、净值信息和转户前一致,没有遗漏或者数据偏差。
如果想要交易的话,可以尝试挂单测试,确认基金的买卖、赎回、申购功能都可以正常使用。
如果发现持仓没有到账或者信息不对,第一时间联系原券商和目标券商的客服核对修正,避免影响你后续做套利或者交易操作。
建议具体的转户资产转移规则,你可以提前咨询原券商和目标券商官方确认细节。
需要注意的是,部分特殊的场内货币基金如果是通过场内认购拆分获得的,转户转移之前要确认目标券商支持对应基金的登记结算规则,避免转移后无法正常操作;另外转户清算交收需要1-2个交易日完成,这期间场内货币基金依然会正常计算收益,不会影响你的收益,不需要担心资金收益损失,但如果临近你要做赎回交易,尽量提前安排转户时间,避免交收延迟影响交易。
举例说明:你原来在A券商账户持有5万份华夏上证50ETF场内货币基金,现在打算把整个账户转到B券商,办理转户的时候你告诉A券商工作人员要把所有持仓包括这个场内货基一起转移,办理完成后等待1-2个交易日,你登录B券商账户就能看到这5万份场内货币基金已经正常到账,依然可以正常做买卖赎回,收益也会和转户前一样正常按日结算,完全不需要赎回后重新申购,节省了你的交易手续费和在途时间成本。
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发布于9小时前 杭州



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